مدیریت ریسک در تجارت: قوانین محاسبه، نحوه انجام

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

موضوع معاملات برای همه خوانندگانی که به بازار سهام علاقه دارند مرتبط است. متخصصان به خوبی از نیاز به مدیریت ریسک حرفه ای هنگام انجام هر گونه تراکنش مالی آگاه هستند. با این حال، همه مبتدیان از این موضوع آگاه نیستند. در صورت عدم رعایت قوانین مدیریت ریسک در معاملات، حساب معاملاتی خود یا بخشی از آن را برای مدت کوتاهی از دست خواهید داد. بیایید سعی کنیم بدون عبارات بسیار تخصصی که برای بسیاری ناآشنا هستند و تعریفی را ایجاد می کنند، این کار را انجام دهیم.

این چیست؟

مدیریت ریسک در معاملات تا حدودی شبیه کیسه هوا در خودرو است. تنها تفاوت این است که هدف آن صرفه جویی در سرمایه است نه جان.

به همین دلیل است که دانستن قوانین مدیریت ریسک در معاملات و بکارگیری آنها در عمل بسیار مهم است. این به ویژه برای مبتدیانی که هنوز تمام ویژگی های عملکرد بازار سهام را درک نکرده اند صادق است.

Sاز کجا شروع کنیم؟

اولین چیزی که یک معامله گر حرفه ای آینده باید یاد بگیرد این است که با صفر معامله کند. به بیان ساده، او حداقل نباید هنگام انجام معاملات ضرر کند. فقط پس از آن ارزش یادگیری کسب درآمد را دارد. تقریباً هیچ کس نمی تواند این مرحله را دور بزند. برخی از معامله گران در ماه های اول فعالیت خود شروع به دریافت درآمد می کنند. با این حال، با انجام این کار، از مرحله ای که در آن متوجه می شوند باید در یک محیط تهاجمی کار کنند، می گذرند.

خطر متخصص شدن سریع وجود دارد. با این حال، هیچ کس از سقوط ناگهانی و دردناک در بازار سهام مصون نیست. به همین دلیل، ناامید نشوید، بلافاصله درآمد دریافت نکنید. اگر به آمار اعتقاد دارید، تقریباً نیمی از معاملات انجام شده می تواند نتیجه منفی داشته باشد. به همین دلیل است که استفاده از مدیریت ریسک در معاملات بسیار مهم است.

قوانین اساسی

بیایید آنها را به طور خلاصه فهرست کنیم و سپس با جزئیات بیشتر درباره آنها بحث کنیم:

• بیش از نیمی از سرمایه خود را سرمایه گذاری نکنید.
• تحمل ریسک خود را حفظ کنید.
• بین تنوع و تمرکز تعادل را حفظ کنید.
• تنظیم سفارشات توقف.
• نرخ بازده را تعیین کنید.
• باز کردن چندین موقعیت.

بیش از نیمی از سرمایه خود را سرمایه گذاری نکنید

اگر می خواهید در بازار مالی موفق باشید، سعی کنید تمام سرمایه خود را منحصراً در یک پروژه سرمایه گذاری نکنید. سعی کنید بیشتر سرمایه را برای معاملات دیگر بگذارید.

علاوه بر این، برخیکارشناسان بازار سهام توصیه می کنند برای شرکت در معامله از سی درصد سرمایه استفاده نکنید. هرچه این عدد کمتر باشد، بهتر است.

سعی کنید سرمایه را بین چندین پروژه تقسیم کنید، بنابراین خود را در برابر خطر احتمالی خرابی بیمه کنید.

ریسک بمانید

به گفته کارشناسان این رقم نباید بیش از پنج درصد سرمایه شما باشد. با رعایت این اصل مطمئن می شوید که نسبت ضرر بیش از 5 درصد سرمایه نخواهد بود. این رقم حتی از نرخ تورم هم فراتر نمی رود. بسته به منطقه سرمایه گذاری، سطح ریسک را می توان به یک و نیم درصد کاهش داد. این یکی از قوانین اساسی مدیریت ریسک در معاملات است که به شما امکان می دهد از از دست دادن احتمالی سرمایه جلوگیری کنید.

تعادل بین تنوع و تمرکز را حفظ کنید

توانایی توزیع وجوه بین چندین پروژه را متنوع سازی می گویند. با استفاده از این استراتژی مدیریت ریسک در معاملات، محاسبات برای کاهش زیان های احتمالی انجام می شود. تمرکز عبارت است از تمرکز بخش قابل توجهی از سرمایه در یک بازار یا در یک پروژه. به همین دلیل است که ایجاد تعادل بین تنوع و تمرکز حائز اهمیت است. کارشناسان توصیه می کنند که به طور متوسط از ده ابزار سرمایه گذاری استفاده نکنید. این به شما امکان می دهد وجوه را به گونه ای توزیع کنید که اگر یک گروه سقوط کرد، ضررها با رشد گروه دیگر جبران شود.

تنظیم سفارشات توقف

برای جلوگیری از ضررهای بزرگ زمانی کهتغییرات قیمت، به اصطلاح توقف ضرر را از قبل تنظیم کنید. این باعث قفل شدن قیمت می شود، بنابراین به معامله گر اجازه می دهد موقعیت را ببندد. با این حال، قبل از استفاده از دستور توقف، توصیه می شود تحلیل بازار را انجام دهید. با این حال، به همان اندازه مهم، تمایل معامله گر به پذیرش مقدار مشخصی از ریسک است.

تعیین نرخ بازده

برای هر معامله، حتی بالقوه، در بازار سهام، کارشناسان توصیه می کنند نسبت سود و زیان را تعیین کنید. این پیش‌بینی به شما امکان می‌دهد بین ریسک‌ها تعادل برقرار کنید. در صورت عدم دستیابی به نسبت مطلوب، توصیه می شود به طور کامل استفاده از این روش سرمایه گذاری را کنار بگذارید.

این یک ابزار مدیریت ریسک مهم در تجارت است. نحوه تعیین نرخ بازده، هر یک از شرکت کنندگان در بازار سهام به طور مستقل تصمیم می گیرند. این نه تنها به ویژگی های فعالیت، بلکه به ماهیت خود شرکت کننده نیز بستگی دارد. برخی بیشتر مایل به ریسک هستند و از انجام معاملاتی که در مورد آنها مطمئن نیستند نمی ترسند.

باز کردن چندین موقعیت

اگر چندین موقعیت در بازار سهام موجود باشد، مشروط بر اینکه در هر یک از آنها از ابزار یکسانی استفاده شود، معامله‌گر باید از قبل موقعیت‌های معاملاتی و روند را انتخاب کند. اولین مورد برای تجارت کوتاه مدت در نظر گرفته شده است. دومی برای مدت طولانی طراحی شده است.

چگونه از سرمایه محافظت کنیم؟

در هنگام انجام معاملات در بازار سهام، یک معامله گر باید توجه ویژه ای به محافظت در برابر مشارکت در معاملاتی که درآمدزایی ندارند، داشته باشد. برای این منظور، حتی بازیکنان حرفه ای نیز در زمینه مدیریت پول آموزش دیده اند.

قانون اصلی این است که مبالغ چشمگیر را ریسک نکنید. در هر معامله باید سعی کنید از حداقل سرمایه خود استفاده کنید. هرچه مبلغ تراکنش کمتر باشد، ریسک کمتری دارد.

چگونه استراتژی خود را ایجاد کنیم؟

افرادی که برای مدت طولانی در بازار سهام در حال توسعه هستند می دانند که هیچ راه حل جهانی وجود ندارد. هر بازیکن به طور مستقل استراتژی خود را می‌سازد که توسط دانش و مهارت‌های عملی به دست آمده هدایت می‌شود.

مبتدیان تمایل دارند تا حد امکان اطلاعات بیشتری را از منابع موجود دریافت کنند. آنها اخبار و مقالات حرفه ای را می خوانند، از انجمن ها بازدید می کنند و از کارشناسان سؤال می پرسند. بر اساس اطلاعات دریافتی، آنها نتیجه گیری خود را در مورد توصیه خرید یا فروش انجام می دهند.

این روش واقعاً به شما امکان می دهد اطلاعات زیادی را جمع آوری کنید، اما به دلیل عدم تجربه عملی می تواند منجر به اقدامات ناموفق شود.

علاوه بر دانش نظری، باید استراتژی های واقعی نیز داشته باشید. در عمل، معامله گران به ندرت بیش از یک ماه منتظر می مانند تا ببینند چه اتفاقی می افتد. پول باید دائما بچرخد و سود کند. استراتژی به نام "خرید و نگه دارید" تنها در بازارهای بسیار سودآور مرتبط است. با این حال، شما باید بتوانید لحظه ای را برای سودآورترین فروش اوراق بهادار تعیین کنید.

راهبردهای اساسی

سرمایه گذاران برخی از محبوب ترین روش های انجام معاملات را می شناسند:

• اسکالپینگ.این شامل انجام تعداد زیادی تراکنش کوچک است که سود کم اما تقریبا تضمینی را برای معامله گر به ارمغان می آورد. عیب اصلی این است که قطع بی موقع معاملات باعث کاهش سود سرمایه گذار می شود. یکی دیگر از معایب این است که یک تجارت منفی گسترده می تواند اثرات مثبت دیگران را باطل کند.
• معاملات روزانه. معامله در این مورد ظرف یک روز انجام می شود. نقطه ضعف اصلی این است که شما باید روزانه معاملات مثبت انجام دهید. این فشار روانی ایجاد می کند که منجر به تصمیم گیری ضعیف می شود.
• معاملات موقعیتی یکی از محبوب ترین ها در نظر گرفته می شود. این گزینه توسط تعداد قابل توجهی از بازیکنان انتخاب می شود.

همانطور که متوجه شدید، رعایت قوانین مدیریت ریسک در معاملات برای مبتدیان بسیار مهم است. این به این دلیل است که این مبتدیان هستند که مستعد مرتکب شدن بیشترین تعداد اشتباه هستند. به همین دلیل است که در ابتدای کار حرفه ای خود، نه بر روی کسب سود، بلکه بر روی توانایی حفظ سرمایه و جلوگیری از ضرر شرط بندی کنند. برای این منظور، باید کتاب‌های مدیریت ریسک در معاملات و سایر منابع موجود را مطالعه کرد.