مراحل و اصول تشکیل سبد سرمایه گذاری

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

موضوع تشکیل و مدیریت سبد سرمایه گذاری در سال های اخیر محبوبیت بیشتری پیدا کرده است. بحران اقتصادی گذشته است، مردم شروع به جمع آوری پس انداز کردند. کسی خوش شانس تر بود و پول به ارث می رسید. چگونه پول معوق را به درستی دفع کنیم؟ کجا سرمایه گذاری کنیم و فرسوده نشویم؟ سرمایه گذاری ها چیست و چگونه می توان از آنها به درستی استفاده کرد؟ سبد سرمایه گذاری چگونه به نظر می رسد و چه انواعی از آن وجود دارد؟ برای تشکیل سبد پروژه های سرمایه گذاری چه باید کرد؟

سرمایه گذاری چیست؟

رفتار سرمایه گذار از نظر تداعی شبیه کار یک مربی است. اگر سرمایه گذاری های مالی را به عنوان بازیکن در نظر بگیریم، وظیفه سرمایه گذار این است که هر یک از اعضای تیم را به درستی در زمین قرار دهد. بسته به استعدادها و نقاط قوت، بازیکنان به سود تیم هستند و به پیروزی منجر می شوند. سرمایه گذاری ها، استراتژی های مالی خوب انتخاب شده و محصولات، بازیکنان ارزشمندی هستند که می توانند برنده مسابقه باشند. چه زمانیاگر یکی از اعضای تیم از میدان خارج شود، بقیه اعضای تیم می توانند برای پیروزی بجنگند.

سرمایه گذاری ها به معنای کلاسیک سرمایه گذاری های مالی مشتری هستند. جایی که یک فرد پول خود را سرمایه گذاری می کند، موضوع کاملا شخصی اوست. به طور کلی افزایش سرمایه با کمک ابزارهای مالی یک سرمایه گذاری است.

پرتفوی سرمایه گذاری

ایجاد منبع دائمی درآمد غیرفعال وظیفه سرمایه گذار است. درآمد غیرفعال پولی است که از طریق «کار» پس‌انداز (بهره، پرداخت‌های بیمه، سود سهام و غیره) به دست می‌آید. یک سبد سرمایه گذاری در محیط مالی معمولاً بسته ای از دارایی های مشتری نامیده می شود که در آن منابع مختلف درآمد غیرفعال به روش خاصی ترکیب می شوند. نحوه توزیع انواع اوراق بهادار و سایر منابع درآمد بر حسب درصد توسط مشتری تعیین می شود.

یک سرمایه گذار با تجربه به دنبال کارآمدترین راه برای مدیریت دارایی است. به نظر می رسد سرمایه گذاری در سودآورترین تجارت به آسانی پوست اندازی گلابی است. اما این استراتژی فقط برای مبتدیان جذاب است. با تجربه می توان درک کرد که اصل اصلی تشکیل یک سبد سرمایه گذاری بهینه، ریسک های محاسبه شده دقیق است. به عنوان یک قاعده، حداکثر درصد سرمایه گذاری در جایی که ریسک از دست دادن سرمایه گذاری بالا باشد وعده داده می شود.

سرمایه گذار باهوش به دنبال خرید اوراق بهادار با بالاترین بازده نیست. هدف اصلی سرمایه گذاری او حداقل ریسک و حداکثر درآمد است. اصل تشکیل سبد سرمایه گذاری نقدینگی وجوه، توانایی برداشت پول خود از گردش بههر لحظه، بدون خطر از دست دادن آنها.

اگر از یک منبع درآمد استفاده می کنید، خطر زیادی وجود دارد که نتوانید پول را در هر زمان مناسب پس بگیرید. به عنوان یک قاعده، پروژه های سرمایه گذاری پربازده تا پایان دوره چنین فرصتی را فراهم نمی کنند.

برای ایمنی سرمایه گذاری استفاده از ابزارهای مالی متعدد برای تشکیل سرمایه توصیه می شود.

ریسک

حذف کامل آنها در فرآیند سرمایه گذاری غیرممکن است. دلایل خطر:

• شرکت های اشتباه برای سرمایه گذاری. سرمایه‌گذار کسب‌وکاری را انتخاب کرد که درآمدی (جدید یا در شرایط بحرانی) به همراه نداشت، اصل تشکیل سبد سرمایه‌گذاری را نقض کرد.
• تورم. استهلاک وجه نقد به صورت درصدی از بازده دارایی ها بیشتر است. هنگام انتخاب استراتژی، لازم است این نکته را از قبل در نظر بگیرید.
• تسلیم تکانه های عنصری شوید. سرمایه گذاران باتجربه می دانند که اگر همه در حال فروش هستند، دارایی را نفروشند. در مورد خرید هم همینطور.

انواع پورتفولیو

هیچ تعریف روشنی از کلاس های نمونه کارها وجود ندارد. این به این دلیل است که مدیریت دارایی یک موضوع کاملاً فردی است. بنابراین، سرمایه گذاران اغلب استراتژی های مختلف را برای دستیابی به حداکثر نتایج ترکیب می کنند. هر سرمایه گذار مبتدی به اطلاعاتی در مورد اصول تشکیل سبد سرمایه گذاری و انواع اصلی آنها نیاز دارد.

نوع سبد سود

از نام مشخص است که تأکید در استراتژی سرمایه گذاری بر حداکثر کردن سود است. خطر بایدحداقل باشد سرمایه گذاران دارای چنین سبدی در سهام شرکت های بزرگ دولتی سرمایه گذاری می کنند. در درازمدت 10 تا 25 درصد درآمد غیرفعال را برای مالک به ارمغان می آورند. نقطه ضعف چنین پورتفولیوی بازه زمانی گسترده است. محاسبه برای یک رابطه طولانی مدت است.

پرتفوی ریسک

سرمایه گذار آماده است سرمایه خود را برای دستیابی به حداکثر سود به خطر بیندازد. سرمایه گذاری در سهام آخرین شرکت ها، شرکت های با رشد سریع، پیشرفت های مدرن. در صورت از دست دادن ارزش سهام، احتمال از دست دادن سرمایه زیاد است.

برای رشد

درآمد با افزایش ارزش اوراق بهادار خریداری شده رشد می کند. اصل تشکیل یک سبد سرمایه گذاری از صاحب آن به شرح زیر است: او سهام شرکت های فعال در حال توسعه را که از آخرین فناوری ها استفاده می کنند خریداری می کند. وقتی قیمت سهم بالا رفت، مالک آن را می فروشد. سرمایه اضافی از تفاوت قیمت تشکیل می شود. ریسک چنین پورتفولیویی بالاست، بنابراین عمدتاً توسط سرمایه گذاران با تجربه از آن استفاده می شود.

متعادل

اصل تشکیل یک سبد سرمایه گذاری بهینه، حفظ سرمایه است. مالک اوراق بهادار شرکت های مورد اعتماد را خریداری می کند. سود حاصل از آنها خیلی سریع به دست نمی آید، اما خطری برای از دست دادن سرمایه وجود ندارد. به علاوه درآمد پایدار، البته نه چندان بالا.

کوتاه مدت

پرتفوی پرخطر. تشکیل سبد سرمایه گذاری اوراق بهادار با مشارکت مالک در معاملات با حداکثر نقدینگی صورت می گیرد. بازپرداخت سریع وجه نیز مهم است. ابزار این نمونه کارهابه عنوان معاملات ارزی، سفته بازی سهام عمل می کنند.

بلند مدت

بیشتر میلیاردرهای شناخته شده برای مردم علناً اعلام می کنند که این روش انباشت سرمایه قابل اعتمادترین است. امور مالی در شرکت هایی سرمایه گذاری می شود که درآمد ثابتی به همراه دارند. در عین حال، سود دهی در 10 سال یا بیشتر قابل لمس خواهد بود. چنین پورتفولیوی برای کسانی مناسب است که در سالهای آینده نیازی به برداشت فوری وجه ندارند.

مراحل تشکیل سبد سرمایه گذاری

قبل از تصمیم گیری برای شروع سرمایه گذاری، باید چند نکته را در نظر بگیرید:

1. نباید بدهکار باشید. ابتدا تمام وام ها را پرداخت کنید و بدهی ها را بین دوستان تقسیم کنید. بدون «لنگر» که بتواند شما را از آینده سرمایه‌گذاری درخشان بازگرداند.
2. شما نمی توانید آخرین پول خود را سرمایه گذاری کنید. در مواقع اضطراری، ممکن است به آنها نیاز باشد و دارایی ها باید برداشته شوند. سپس کل طرح تشکیل سرمایه از بین خواهد رفت.
3. یک کیسه هوای مالی ترتیب دهید. این شامل چهار، و ترجیحاً شش هزینه ماهانه است. این پول باید آزادانه در دسترس باشد. به عنوان مثال، می توانید آنها را در یک کارت نقدی با بهره ذخیره کنید یا آنها را در یک سپرده کوتاه مدت قرار دهید. وجوه فقط در مواقع اضطراری (تغییر شغل، بیماری، هزینه های برنامه ریزی نشده و غیره) قابل استفاده است.
4. کارگزاری را انتخاب کنید. کارگزار شرکتی است که از طریق آن پول به حساب سرمایه گذاری فردی واریز و از آنجا برداشت می شود. اگر مشکلی در واریز وجوه به حساب وجود نداشته باشد، برداشت آنها از آنجا ممکن است وجود داشته باشدمشکل ساز است، اما به شرط داشتن یک کارگزار غیر قابل اعتماد. هیچ شرایط غیرقانونی اضافی نباید وجود داشته باشد (مثلاً یک دوست را به برنامه بیاورید). قرارداد را با دقت مطالعه کنید.
5. یاد بگیرید. سرمایه گذاری مستلزم به روز رسانی مداوم دانش است. با سرمایه گذاران مجرب ارتباط برقرار کنید، شرکت در آموزش های تجاری با موضوع سرمایه گذاری مفید است. آنها حجم عظیمی از اطلاعات را در مورد اصول و مراحل تشکیل سبد سرمایه گذاری ارائه خواهند کرد. منبع مطالب خود را بیابید، منبعی که درک دانش جدید با آن راحت و آسان باشد.

و اکنون لحظه ای فرا رسیده است که شما آماده سرمایه گذاری هستید. می توانید با هر مبلغی شروع کنید. امکان افزودن به حساب بعداً با تجربه گردش سرمایه وجود دارد.

جهت هدف

اولین گام در تشکیل یک سبد سرمایه گذاری بهینه، هدف درست است. انگیزه های مبهم "برای به دست آوردن چیزی اگر می توانید" - این هدف نیست. نتیجه نهایی با اعداد مشخص می شود. درک کنید که آیا می خواهید سرمایه را 100٪ افزایش دهید یا برای پیش پرداخت وام مسکن (کل) پس انداز کنید. یک هدف مشخص، ملموس و جالب برای یک سرمایه گذار برای تشکیل سبد سرمایه گذاری مهمترین چیز در تجارت است. سرمایه‌گذار با در نظر گرفتن چشم‌انداز روشنی از نتیجه کار خود، بی‌خیال سرمایه را به خطر نمی‌اندازد.

در استراتژی او جایی برای تصمیم گیری های تکانشی نیست. عدم وجود ریسک غیر قابل توجیه این اطمینان را ایجاد می کند که هیچ اشتباه و ناامیدی جدیدی در سرمایه گذاری وجود نخواهد داشت. در ابتدا می توانید از یک مشاور مالی کمک بگیرید. نیاز داشتنبرای درک این موضوع که نمی توان به سرعت درآمد بالایی به دست آورد، نیاز به یک سطح دانش اولیه از سیستم سرمایه گذاری است. پس از کسب تجربه اولیه، می توانید سعی کنید عملیات مخاطره آمیزی انجام دهید.

استراتژی سرمایه گذاری

مرحله دوم در تشکیل سبد سرمایه گذاری اوراق بهادار، پر کردن صحیح سبد است. از بین مواردی که در بالا مورد بحث قرار گرفت، یک سرمایه گذار با تجربه به سلیقه خود ترکیب می شود. این انتخاب اساساً از سه استراتژی استاندارد تشکیل شده است: تهاجمی، منفعلانه یا متوسط.

استراتژی تهاجمی مستلزم خطرات بالا با امکان دستیابی به حداکثر درآمد در زمان کوتاه است. این نیاز به مشارکت مداوم در فرآیند و درک آنچه اتفاق می افتد دارد. خرید و فروش مستمر دارایی، سرمایه گذاری مجدد. چنین استراتژی مستلزم دانش، زمان و بودجه کافی از صاحب حساب است، ریسک باید توجیه شود.

با یک استراتژی منفعل، انباشت بسیار کندتر است. سرمایه گذاری منحصراً در شرکت های معتبر انجام می شود. به طور متوسط، بیش از ده سال است که وجوه در حساب است. در نتیجه، درآمد بالایی با ثبات به همراه خواهند داشت.

یک استراتژی معتدل مستلزم معقول ترین و جالب ترین رویکرد است: تقسیم دارایی ها به چند بخش بر حسب درصد. جایی که یک قسمت به پروژه های بلندمدت می رود، اوراق بهادار مختلف با کمک دیگری بازخرید می شود، سومی در سپرده گذاشته می شود، قسمت چهارم در بیمه عمر سرمایه گذاری می شود و غیره. این استراتژی از همه طرف از سرمایه گذار محافظت می کند. امکان حفظ بخش عمده ای از سرمایه وجود دارد،در صورت سرمایه گذاری ناموفق.

و درآمد تضمینی از هر منبع قرارگیری. خطر ضرر در این مورد حداقل است. بخش عمده ای از سرمایه در هر صورت باقی خواهد ماند. لازم به یادآوری است که لازم نیست سرمایه را به چندین قسمت تقسیم کنید، 8-9 کافی است. در غیر این صورت، پیگیری همه قطعات دشوار است و خطرات تلفات افزایش می یابد.

تحلیل بازار

این سومین مرحله در تشکیل سبد سرمایه گذاری مالی است. با رویه سرمایه گذاران مجرب آشنا شوید، در حساب مجازی تمرین کنید. یک کارگزار قابل اعتماد انتخاب کنید، بورس را مطالعه کنید، سعی کنید از اقدامات سرمایه گذاران موفقی که به مبتدیان اجازه تماشای آنها را می دهند تقلید کنید. آموزش و تمرین در مقادیر کم، تجربه ارزشمندی را برای سرمایه گذاری های بزرگتر تشکیل می دهد.

دارایی

چهارمین مراحل تشکیل سبد سرمایه گذاری. این روش افزایش سرمایه خوب است زیرا می توانید خودتان دارایی ها را مدیریت کنید. مالک خودش تصمیم می گیرد چه چیزی و چه مقدار بخرد و چه زمانی بفروشد، کجا سرمایه گذاری کند و کجا نه. بنابراین، تمام خطرات در مسئولیت فردی است، هیچ اثری از رولت یا سایر قمارها وجود ندارد. سرمایه گذاری در کسب و کاری را انتخاب کنید که حداقل کمی درباره آن می دانید. وجوه تخصیص نیافته توصیه می شود اگر گزینه ای برای تخصیص وجود نداشته باشد با ارز مبادله شود.

نظارت

حتی اگر تصمیم دارید از غیرفعال ترین منبع درآمد استفاده کنید، استراتژی محافظه کارانه است و سود چندانی انتظار نمی رود، به طور دوره ای به بورس بروید و آنچه را که در آنجا اتفاق می افتد دنبال کنید. ممکن است به چیزی نیاز داشته باشد -سپس دارایی ها را بخرید یا دوباره توزیع کنید. اجازه ندهید همه چیز به خودی خود پیش برود. سرمایه گذاری نیاز به توجه لازم دارد.

چگونه یک کارگزار انتخاب کنیم؟

قوانینی برای انتخاب یک کارگزار قابل اعتماد وجود دارد تا هنگام برداشت وجوه، وضعیت ناخوشایند غیرمنتظره ای رخ ندهد. این چیزی است که باید به دنبال آن باشید:

1. در دسترس بودن مجوز. شما می توانید صحت را در وب سایت بانک مرکزی فدراسیون روسیه بررسی کنید.
2. به بازارهای مورد نیاز خود دسترسی داشته باشید (معاملات ارزی در بازارهای خارجی، بازار فلزات گرانبها و غیره، بسته به نیازها).
3. توصیه می شود از بین رهبران یک کارگزار انتخاب کنید. این شرکت ها از حمایت دولتی برخوردارند. 10 برتر: BCS، Finam، Renaissance، Otkritie، VTB، Sberbank، Alfa-Bank، Promsvyazbank، IT Invest، Kit Finance.
4. به هزینه کارگزاری توجه کنید. بسته به استراتژی سرمایه گذاری، برخی از آنها ممکن است مناسب نباشند.
5. قابلیت استفاده از نرم افزارهای کاربرپسند.
6. خدمات اضافی ارائه شده توسط کارگزار را بررسی کنید. امکان استفاده از خدمات مشاور مالی، نمونه کارها و …

با پیروی از این قوانین ساده هنگام انتخاب کارگزار، در زمان صرفه جویی می کنید و می توانید سریعتر سرمایه گذاری کنید. بدون فراموشی اصول و مراحل تشکیل سبد سرمایه گذاری.

بهینه سازی

اولین ابزار تنوع سبد است. ماهیت آن به توزیع دارایی ها خلاصه می شودبه شرح زیر: 50-70٪ از کل امور مالی برای بلندمدت، 20٪ برای شرکت های بسیار سودآور، اما ریسک پذیر هزینه می شود. موجودی به حساب سپرده منتقل می شود یا با فلز مبادله می شود. شما باید هماهنگی را در سبد سهام حفظ کنید و در یک بخش سرمایه گذاری نکنید.

راه دوم، توزیع منابع مالی بین بانک ها در حساب های سپرده است. اگر مبلغ بیش از 1.4 میلیون باشد، ارزش نگهداری این وجوه در یک بانک را ندارد، زیرا مبلغ بیمه افزایش می یابد. پیشنهادهای سرمایه گذاری بانکی آماده ای وجود دارد که می توان از آنها به عنوان جایگزین سپرده استفاده کرد. در این صورت مشتری خودش حوزه ای را که در آن سرمایه گذاری خواهد کرد انتخاب می کند.

سوم - خرید املاک و مستغلات. پروژه ها در مرحله حفاری یا ساخت و ساز تقاضای ویژه ای دارند. بازده چنین سرمایه‌گذاری‌هایی بر اساس معامله با فروش پس از اتمام ساخت، 30 تا 70 درصد است.

در پایان

چه چیزی به سرمایه گذار برای تشکیل یک سبد سرمایه گذاری بهینه می دهد؟ مقاله توصیه های مفصلی را ارائه کرد. نکته اصلی امنیت سرمایه است. استفاده از پرتفوی ترکیبی درآمد قابل پیش بینی، امکان مدیریت انعطاف پذیر دارایی های پولی را به ارمغان می آورد. نقدینگی پرتفوی به شما امکان می دهد تا به سرعت اوراق بهادار را بخرید و بفروشید. درآمد دریافتی را می‌توان مجدداً سرمایه‌گذاری کرد و از ثمرات سرمایه‌گذاری برای سال‌های آینده لذت برد.