چه چیزی نرخ ارز را تعیین می کند؟ چه چیزی نرخ تبدیل دلار به روبل را تعیین می کند؟

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

حوادث اخیر در کشور ما بسیاری از شهروندان را به این فکر انداخته است که با پس انداز خود چه کنند و چگونه با کاهش احتمالی ارزش پول ملی دچار مشکل نشوند. روبل در حال تضعیف است. انکار آن کاملاً بیهوده است. اما چه چیزی نرخ ارز را تعیین می کند؟ عوامل تعیین کننده زیادی وجود دارد. و چه چیزی نرخ تبدیل دلار به روبل را تعیین می کند؟ رابطه بین این ارزها چیست؟

روبل به عنوان پول ملی روسیه

درک اینکه نرخ ارز به چه چیزی بستگی دارد دشوار است، زیرا نمی دانید دقیقاً چه چیزی بر نرخ پول ملی شما تأثیر می گذارد. روبل از زمان های قدیم به ما رسید. اما با گذشت زمان دلایل تقویت و ضعیف شدن آن به هیچ وجه تغییر نکرده است. اول از همه، تراز تجاری بر نرخ ارز تأثیر می گذارد. یعنی نسبت میزان واردات تولید شده نسبت به صادرات. این بدان معناست که هر چه این نسبت بیشتر به صفر گرایش پیدا کند، پیش نیازهای کمتری برای نگرانی وجود خواهد داشت. به هر حال، اگر، برای مثال، صادرات به میزان قابل توجهی از واردات فراتر رود،این می تواند منجر به عدم رقابت و کاهش سطح صادرات خود شود. و اگر واردات جایگاه پیشرو داشته باشد، این امر می تواند منجر به کاهش شدید میزان ارز در کشور شود که منجر به کاهش ارزش پول داخلی می شود. که در اصل امروز در روسیه قابل مشاهده است. به طور کلی، نه تنها این منجر به عدم تعادل روبل می شود. عوامل زیادی وجود دارند که می توانند بر رشد یا سقوط آن تأثیر بگذارند: ژئوپلیتیک، تورم، تولید ناخالص داخلی، بیکاری، شاخص های کلان اقتصادی کشور و دلایل دیگر.

دلار به عنوان ارز جهانی

پس از پایان جنگ جهانی دوم، ایالات متحده عنوان ابرقدرت را به دست آورد. دلار آمریکا به اروپا سرازیر شد و این دلیل تبدیل شدن آن به ارز ذخیره ای شد. دلار امروز به میزان قابل توجهی افزایش یافته است. اما نقاط ضعفی نیز دارد: عواملی وجود دارند که می توانند بر ارزش آن تأثیر بگذارند. البته اول از همه این تقاضا برای دلار در کشورهای دیگر است. اما نحوه توسعه این واحد پولی در داخل کشور نیز بسیار مهم است. به هر حال، عواملی وجود دارد که ایالات متحده به طور خاص از آنها برای افزایش نرخ ارز ملی استفاده می کند. اول از همه، اینها شامل رشد تولید ناخالص داخلی، توسعه اقتصادی، تراز پرداخت ها و تعداد بیکاران است. غالباً سیستم بانکی داخل کشور نیز می تواند بر رشد دلار تأثیر بگذارد. با اعمال برنامه ها و اقدامات ویژه می توان نرخ سود و سود سهام را کنترل کرد. به سختی می توان گفت که چه چیزی نرخ ارز را در بزرگتر تعیین می کنددرجه. هر عامل نقش جداگانه خود را ایفا می کند.

چرا دلار از روبل بالاتر است؟

روسیه کشور بسیار قدرتمندی است، اما چرا دلار گرانتر است؟ و چه چیزی نرخ تبدیل دلار به روبل را تعیین می کند؟ روبل همیشه ارزانتر از دلار نبوده است. اما اخیراً این روند به سادگی در روسیه ریشه دوانده است. برای چندین دهه، ارزش دلار به طور قابل توجهی بیشتر از روبل بوده است. توضیح این الگو بسیار آسان است. قبل از لغو استاندارد طلا، ارزش هر ارز توسط ذخایر طلای ایالت آن تایید می شد. پول فقط در وزن، شکل، طراحی و کیفیت فلز متفاوت بود. اما پس از لغو استاندارد، عوامل مختلفی بر هر واحد پولی فشار وارد کردند. آنها بعداً شروع به تعیین ارزش آن در رابطه با سایر ارزها کردند. طلای کافی برای همه وجود ندارد و این یک واقعیت است. بنابراین اکثر کشورها سعی می کنند بیشتر از کالاهای تولید شده در کشور پول صادر نکنند. این کار برای جلوگیری از بحران اقتصادی انجام می شود. نتیجه از این به دست می آید: واحد پول کشوری که بیشترین کالا را تولید می کند، جایگاه پیشرو در سراسر جهان را به خود اختصاص خواهد داد. امروز آن کشور آمریکاست.

نرخ ارز. نرخ بهره

چه چیزی نرخ ارز را تعیین می کند؟ برای پاسخگویی کاملتر به این سوال، داشتن دانش در زمینه تامین مالی ضروری است. اما اگر به زبان ساده تر صحبت کنیم، چنین طرحی به دست می آید. همه ایالت ها از نرخ بهره استفاده می کننداعمال سیاست پولی خود و کنترل نرخ ارز. همانطور که می دانید، اندازه این نرخ سود همیشه تحت تأثیر عوامل مختلفی است: سطح تورم، سیاست دولت، تقاضا برای یک ارز خاص. از جمله تأثیرگذارترین عوامل می توان به موارد زیر اشاره کرد: نرخ بهره نسبی، برابری قدرت خرید، شرایط اقتصادی، تقاضا و عرضه سرمایه. مجموع این دلایل، هزینه های خرید و فروش هر واحد پولی را تشکیل می دهد. چه چیزی سطح نرخ ارز را تعیین می کند؟ شاید این بستگی به این دارد که چگونه همه این عوامل توسعه می یابند.

چرا نرخ در حال حرکت است؟

چرا نرخ ارز در حال حرکت است؟ همانطور که قبلا ذکر شد، روابط تجاری تأثیر خاصی بر هر یک از آنها دارد. همچنین نرخ ارز به صادرات و واردات بستگی دارد. با افزایش درآمد ملی، تقاضا برای کالاهای وارداتی نیز افزایش می یابد. این البته پول ملی را به سمت موقعیت های پایین سوق می دهد. به این عامل «برابری قدرت خرید» می گویند. عامل مهم دیگری که بر جهت حرکت سرمایه تأثیر می گذارد، سفته بازی است. در بیشتر موارد، این به دلیل تمایل سرمایه گذاران به انجام معاملات سودآورتر از طریق افزایش قیمت ارز است. در نتیجه، چنین اقداماتی منجر به جابجایی سرمایه از کشوری به کشور دیگر می شود که بر بازار مالی تأثیر منفی می گذارد. به این پدیده «فرار سرمایه» می گویند. پیامدهای این عامل می تواند کاملاً منفی باشد، به عنوان مثال،منجر به یک جهش شدید در نرخ ها و احتمالاً به یک بحران واقعی می شود. چرا نرخ ارز در حال حرکت است؟ روند بلند مدت حرکت نرخ ها به طور قابل توجهی تحت تأثیر انواع مختلف وجوه است. به هر حال، فعالیت اصلی این سازمان ها سرمایه گذاری است. اگر مبالغی را که صندوق ها در اختیار دارند در نظر بگیریم، مشخص می شود که این سرمایه گذاری ها چگونه می تواند بر نرخ ارز تاثیر بگذارد. به عنوان مثال، آن را برای مدت طولانی در یک جهت حرکت دهید. و البته نمی توان به تاثیر دولت بر نرخ ارز با کمک بانک ها توجه نکرد. و همچنین فعالیت واردکنندگان و صادرکنندگان.

بازار فارکس

اخیراً، بسیاری شروع به کسب درآمد با کمک بازار فارکس کردند. و در همان زمان، این سوال بیشتر و بیشتر در مورد اینکه نرخ ارز در فارکس به چه چیزی بستگی دارد، مطرح شد. مهم ترین محرک های ارز در این بازار دو عامل صادرات و واردات و همچنین فعالیت سرمایه است. هر چه شما بگویید، هر چیزی که به ارز و ارزش آن مربوط می شود، تنها به روابط تجاری بین کشورها بستگی دارد. به هر حال، هر چه قیمت تمام شده کالاهای تولید شده در کشور خود فرد بیشتر باشد، ارز گرانتر خواهد بود. خوب، قبلاً در مورد فعالیت سرمایه در بالا به اندازه کافی گفته شد. توجه به این نکته بسیار مهم است که بازار فارکس برای افرادی است که به سادگی می خواهند یک ارز را با ارز دیگری مبادله کنند تا از آن استفاده کنند. اما امروزه بیشتر شرکت کنندگان در این بازار سفته بازانی هستند که از حرکت قیمت سهام سود می برند. با این حال، آنها می توانند استفاده کنندحدس و گمان آنها حتی نوسانات کوچک در نرخ ارز.

"طلای سیاه" و نوسانات ارز

چه چیزی نرخ ارز را تعیین می کند؟ همانطور که قبلا ذکر شد، عوامل زیادی در شکل دادن به ارزش هر واحد پولی نقش دارند. اما قیمت نفت بیشترین تاثیر را بر نوسانات نرخ ارز دارد. این امر به ویژه در معادل دلار منعکس شده است. اخیراً ایالات متحده میزان تولید انرژی را به میزان قابل توجهی افزایش داده است. در همین راستا، کشورهای اوپک قیمت نفت را از 100 تا 120 دلار (تا 50 تا 60 دلار در هر بشکه) کاهش دادند. و این، اول از همه، تأثیر منفی بر وضعیت اقتصاد بسیاری از کشورها داشت. از جمله روسیه که امروز با مشکل سقوط پول ملی دست و پنجه نرم می کند. پیش از این، زمانی که مصرف نفت آمریکا در سطح بالایی قرار داشت و «انقلاب شیل» هنوز جهان را فرا نگرفته بود، نرخ دلار به افزایش قیمت نفت واکنش منفی نشان داد. امروز وضعیت به طرز چشمگیری تغییر کرده است.

ارزهای جهانی و نرخ تبدیل دلار

سال 2014 برای بازار مالی آسان نبود. و این نه تنها روسیه، بلکه تعدادی از کشورهای دیگر را نیز تحت تأثیر قرار داد. به عنوان مثال، تا پایان سال، دلار 11 درصد در برابر یورو تقویت شد. ین در شرایط سخت تری قرار دارد، سطح تقویت دلار به 12 درصد رسید. البته به سختی می توان نتیجه روسیه را با ضرر این کشورها برابر کرد، زیرا روبل در یک سال تقریباً 45 درصد کاهش یافته است! و نتایج ارز مجازی (بیت کوین) به طور کامل به پایین سقوط کرده است. در مقایسه با نوامبر 2013، قیمت بیت کوین در برابر دلار تا 72 درصد کاهش یافته است. کمترینضررهای این سال متحمل ارزهایی مانند پوند انگلیس، روپیه هند، یوان چین شد. این رفتار ارزها در درجه اول به دلیل کاهش قیمت طلای سیاه است.

این نرخ های ارز غیرقابل پیش بینی

بازار فارکس اغلب می تواند اطلاعات مفیدی در مورد نحوه پیش بینی نرخ ارز در اختیار مشتریان تازه کار قرار دهد. اول از همه، به گفته کارشناسان، باید تمام اتفاقات دنیای سیاست و اقتصاد را دنبال کرد. و همچنین مطمئن شوید که پیش بینی های تحلیلگران برجسته برای آینده نزدیک را با دقت در نظر بگیرید. البته در هیچ موردی نمی توان کاملا به نظر شخص دیگری تکیه کرد، اما باز هم گوش دادن لازم است. به منظور تلاش برای پیش‌بینی نرخ ارز برای آینده نزدیک، باید برابری نرخ بهره، برابری قدرت خرید و سایر تفاوت‌های ظریف مرتبط با حرکت نرخ ارز را در نظر گرفت. البته، همه نمی توانند به سرعت تمام پیچیدگی های بازار مالی را بیاموزند، اما با میل شدید، هنوز هم ممکن است!