سرمایه گذار واجد شرایط معنی مفهوم، معیارهای تعریف

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

2 راه برای کسب درآمد وجود دارد: برای پول کار کنید و پول برای شما کار کند. افراد بیشتری گزینه دوم را انتخاب می کنند. با این حال، هر یک از آنها را نمی توان سرمایه گذار نامید. پس چه کسی سرمایه گذار واجد شرایط است؟ به طور کلی سرمایه گذار کیست و سرمایه گذاری چیست؟ معمولاً مردم این اشتباه را می کنند که فکر می کنند پاسخ این سؤالات را می دانند.

سرمایه گذاری چیست؟

بیایید تصور کنیم که حسابی را با یک کارگزار فارکس باز کردید، آن را با 300000 روبل پر کردید و تصمیم گرفتید از تفاوت نرخ ارز پول دربیاورید. آیا چنین سرمایه گذاری یک سرمایه گذاری خواهد بود؟

این در بهترین حالت حدس و گمان خواهد بود. در بدترین حالت، قمار. اما در هر دو مورد، این ربطی به سرمایه گذاری نخواهد داشت.

بیایید وضعیت متفاوتی را تصور کنیم. از تلویزیون شنیدید که سهام گازپروم در 3 سال گذشته در حال رشد بوده است. شما بلافاصله 300000 روبل خود را می گیرید و در یک کارگزار حساب باز می کنید. روز بعد بعدپس از خرید سهام، الکسی میلر اخراج جهانی را اعلام کرد. و سهام این شرکت 3 درصد افزایش یافت. شما بلافاصله آنها را فروختید و سود کسب کردید - تقریباً 1000٪ در سال.

اما آیا این یک سرمایه گذاری خواهد بود؟ و باز هم نه این فقط یک نمونه از حدس و گمان های موفق است.

چگونه این کار را درست انجام دهیم؟

پس سرمایه گذاری چیست؟ این طرح است. رابرت کیوساکی در کتاب راهنمای پدر ثروتمند برای سرمایه گذاری، سرمایه گذاری را با سفر مقایسه می کند.

اولین کاری که انجام می دهید این است که برنامه ریزی "مسیر" خود را شروع کنید. شما نقطه A، وضعیت فعلی خود را می دانید. شما همچنین نقطه B را می شناسید - آینده مالی خود را همانطور که دوست دارید باشد. اکنون باید به نحوی از نقطه A به نقطه B برسید. برای انجام این کار از چه چیزی استفاده می کنید؟ آیا تصمیم دارید مبلغ مشخصی را برای سپرده پس انداز کنید؟ سهام بخریم یا صندوق های سرمایه گذاری؟ روی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تمرکز کنید؟

مهم: حمل و نقل "خوب" و "بد" وجود ندارد. وظیفه آن این است که شما را از نقطه A به نقطه B برساند. از "حمل و نقل" استفاده کنید که در زمان فعلی کارآمدترین است.

شما نمی توانید از قایق بخار برای رفت و آمد در خشکی استفاده کنید. به طور مشابه، اگر افق سرمایه گذاری شما کمتر از 5 سال باشد - مانند سفر زمینی با یک قایق بخار - ناکارآمد و خطرناک است، سهام برای شما کار نخواهد کرد.

سرمایه گذاری گام به گام

بر این اساس، برای سرمایه گذاری به: نیاز دارید

• تعیین نقطه A - تهیه گزارش مالی؛
• تعیین نقطه B - تعیین اهداف؛
• "حمل و نقل" را انتخاب کنید وبه یک «مسیر» از نقطه A تا نقطه B فکر کنید.

سرمایه گذاری همین است - فقط دنبال کردن یک برنامه برای رسیدن از A به B. رابرت کیوساکی آن را "فرایند مکانیکی و خسته کننده غنی سازی تقریبا تضمینی" نامید. مشکل این است که بیش از حد مکانیکی و خسته کننده است. با این حال، این مسیر یک سرمایه گذار واقعی است.

بیشتر آنها بدون برنامه و درک از کار برخی ابزارها فقط برای غلغلک دادن اعصاب خود به بازار می آیند. آنها وارد "اتوبوس" می شوند و امیدوارند که با آن از اقیانوس عبور کنند. سپس آنها به داخل "هواپیما" می پرند، با وجود اینکه پوشش ابری سنگین اعلام شده است. و سپس آنها سعی می کنند چرخ هایی را به "قایق نشتی" متصل کنند تا در خشکی حرکت کنند.

مثل یک کازینو است - می توانید سرگرم شوید، اما نمی توانید حداقل در دراز مدت درآمد کسب کنید.

سرمایه گذار کیست؟

معلوم است که این فردی است که سرمایه گذاری می کند. در اینجا سؤال متفاوت است - چگونه و چرا این کار را انجام می دهد؟ چرا نمی توانید بیشتر درآمد داشته باشید - چرا باید سرمایه گذاری کنید؟ و تفاوت بین سرمایه گذاری و سفته بازی چیست؟

افراد کمی در مورد آن فکر می کردند، اما 3 نوع درآمد وجود دارد: کسب درآمد، غیرفعال و نمونه کارها. بیشتر اوقات ، مردم با اولین آنها سر و کار دارند - به دست آورده اند. او به آنها کمک می کند که از گرسنگی نمی میرند. و درآمد منفعل و پورتفولیو ثروت می بخشد.

بنابراین، سرمایه گذار شخصی است که درآمد کسب شده خود را به درآمد منفعل یا پورتفولیو تبدیل می کند. برنامه او برای همین است. سرمایه گذارخرید می کند تا هرگز نفروشد.

سفته باز کسی است که سعی می کند کم بخرد و گران بفروشد. این کار اوست و نتیجه آن درآمد کسب شده است. این چیزی نیست که یک سرمایه گذار به دنبال آن باشد.

پس تفاوت بین این نوع درآمد چیست؟ در گزینه اول، شما برای پول کار می کنید، در بقیه، پول برای شما کار می کند.

نمونه هایی از 3 نوع درآمد: کسب شده

تقریبا همه با درآمد کسب شده آشنا هستند. این حقوق، درآمد حاصل از فعالیت های حرفه ای یا کسب و کار است. دکتر حقوق می گیرد، وکیل برای مشاوره پول می گیرد و صاحب شرکت از فعالیت های آن درآمد دریافت می کند.

تفاوت اصلی این درآمد با بقیه این است که فرد برای دریافت آن باید تلاش کند. و نه تنها در شرکت. ارائه خدمات، مدیریت سرمایه دیگران در بازار سهام، انجام تجارت - همه اینها انواع مختلفی از کار هستند. یک فرد کار خود را با پول یا ارزش های دیگر مبادله می کند.

درآمد منفعل و نمونه کارها

اما 2 نوع درآمد دیگر چندان رایج نیستند. با این وجود، می توان به نمونه های شناخته شده ای از این درآمد اشاره کرد. سود ماهانه سپرده بانکی درآمد غیرفعال است. تا حدودی، حقوق بازنشستگی را نیز می توان در اینجا نسبت داد.

در اینجا نمونه‌های معمولی از درآمد غیرفعال وجود ندارد: سهامداران شرکت سود سهام سالانه را از سهام دریافت می‌کنند، مالک حق امتیاز درآمد غیرفعال را در قالب حق امتیاز دریافت می‌کند - کسر ماهانه برای حق استفاده از نام تجاری. درآمد اجاره نمونه دیگری از درآمد غیرفعال است.

درآمد غیرفعال منظم استپرداخت های دریافتی از دارایی های مولد وجه نقد. این می تواند دارایی معنوی، املاک یا دارایی های دیگر باشد.

درآمد پرتفوی چیست؟ این شامل سود حاصل از تفاوت در ارزش بازار اوراق بهادار - سهام یا اوراق قرضه است. این نوع درآمد را می توان با سپردن پول خود به مدیریت اعتماد، خرید سهام صندوق های مشترک یا سرمایه گذاری خود در بازار سهام به دست آورد.

مثال زیر به شما کمک می کند تفاوت بین درآمد پرتفوی و درآمد کسب شده را بهتر درک کنید. تصور کنید که مدیر صندوق پول شما را 2 برابر کرده است. برای شما، این درآمد نمونه کارها است - از این گذشته، لازم نیست خودتان برای این کار کار کنید. اما پورسانتی که پرداخت کردید درآمد کسب شده مدیر است.

سرمایه گذار واجد شرایط کیست؟

تا آنجا که به قانون مربوط می شود، این سرمایه گذار است که یکی از شرایط زیر را برآورده می کند:

• بیش از 6 میلیون روبل از وجوه شخصی در اوراق بهادار یا مشتقات آنها سرمایه گذاری کرد؛
• حداقل 2 سال در یک صندوق سرمایه گذاری کار کرده است، اگر خود این صندوق به عنوان یک سرمایه گذار واجد شرایط شناخته شود، حداقل 3 سال - در غیر این صورت؛
• معاملات به مبلغ کل بیش از 6 میلیون روبل با اوراق بهادار یا مشتقات آنها در سال گذشته، با میانگین 10 در هر سه ماهه و حداقل 1 در ماه گذشته انجام شده است؛
• دارایی های 6 میلیون روبل یا بیشتر است و فقط پول نقد در حساب های بانکی، گواهی فلزات گرانبها و اوراق بهادار در نظر گرفته می شود.

همچنین واجد شرایطبه عنوان یک سرمایه گذار، الزامات قانون شخصی را می شناسد که تحصیلات عالی در اقتصاد را در یک موسسه آموزشی دولتی دریافت کرده و گواهینامه را به عنوان یک شرکت کننده حرفه ای در بازار اوراق بهادار گذرانده است، یا یکی از 3 گواهینامه بین المللی را دریافت کرده است: CFA، CIIA یا FRM.

یک شخص حقوقی همچنین می تواند وضعیت یک سرمایه گذار واجد شرایط را کسب کند. با این حال، الزامات دقیق تر خواهد بود. در اینجا نیز انجام هر یک از شرایط کافی است:

• سرمایه 200 میلیون روبل یا بیشتر است؛
• هر سه ماهه 5 یا بیشتر تراکنش با اوراق بهادار انجام می شود که ارزش کل آنها بیش از 3 میلیون روبل است؛
• 1 میلیارد روبل درآمد در دوره گزارش؛
• دارایی به ارزش ۲ میلیارد روبل.

طبق قانون، همین کافی است. با این حال، آیا واقعاً می توان تنها بر اساس این داده ها، شخص یا شرکتی را سرمایه گذار واجد شرایط خواند؟ این درست نیست. اجازه دهید یک دیدگاه جایگزین در مورد این موضوع ارائه کنم.

آیا این واقعا یک سرمایه گذار واجد شرایط است؟

یک نفر می تواند 6 میلیون روبل درآمد داشته باشد. سهام آنها را بخرید. اما آیا این او را به یک سرمایه گذار واجد شرایط تبدیل می کند؟ از نظر قانونی بله دولت بر این باور است که شخصی که چنین مبلغی را به دست آورده است می تواند از خود مراقبت کند، بنابراین نیازی به محافظت از سرمایه گذاری های "خطرناک" - در اوراق بهادار برای سرمایه گذاران واجد شرایط ندارد.

اما آیا واقعا اینطور است؟ یک برنامه سرمایه گذاری شایسته، تجربه و مهارت های او در مدیریت ابزارهای مالی بیشتر از حضور در مورد شرایط یک سرمایه گذار صحبت می کند.او پول دارد اگرچه یک سرمایه گذار واجد شرایط نیز پول خواهد داشت.

نظر جایگزین: سرمایه گذار واجد شرایط چیست؟

در زیر فهرست جایگزینی از شرایط برای شناسایی یک سرمایه گذار به عنوان واجد شرایط است (همه موارد باید رعایت شوند). بنابراین، سرمایه گذاران واجد شرایط کسانی هستند که:

• تفاوت بین دارایی ها و بدهی ها را می داند؛
• به وضوح از برنامه پیروی می کند، اما همیشه آماده است تا آن را مطابق با موقعیت تنظیم کند؛
• درآمد کسب شده را به درآمد منفعل و پورتفولیو تبدیل می کند؛
• تفاوت بین تحلیل بنیادی و تکنیکال را می داند، هر دو را با موفقیت در عمل اعمال می کند؛
• آماده برای هر رویدادی در بازار، به جای انتظار برای این رویدادها با امید؛
• دارای اصطلاحات مناسب است؛
• نه تنها ابزارها و رویه های سرمایه گذاری، بلکه قوانین اوراق بهادار را نیز درک کرده و از قوانین مدنی و مالیاتی به نفع خود استفاده می کند و هزینه ها را کاهش می دهد؛
• از یک تیم استفاده می کند: کارگزاران، مشاوران و مشاوران، اما تنها به آنها تکیه نمی کند - مسئولیت تصمیمات اتخاذ شده همیشه با او باقی می ماند؛
• تلاش برای سادگی - می تواند ماهیت هر یک از سرمایه گذاری های خود را در 10 دقیقه برای یک کودک شش ساله توضیح دهد.

چگونه یک سرمایه گذار واجد شرایط شویم؟

این سوال را رابرت کیوساکی در کتاب راهنمای پدر ثروتمندش برای سرمایه گذاری بهترین پاسخ داده است. به نظر او برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار واجد شرایط به 3 چیز نیاز دارید. این است:

• مهارت -2 راه وجود دارد: دریافت آموزش مالی، مطالعه ابزارها و روش های سرمایه گذاری یا استخدام مشاور، اما در این مورد، شما باید دانش و مهارت های اولیه را کسب کنید - باید با یک متخصص به همان زبان ارتباط برقرار کنید؛
• تجربه - آموزش "در خیابان" دریافت کنید، نمی توانید دوچرخه سواری را با خواندن کتاب یاد بگیرید؛
• پول اضافی - خودشان با تجربه و مهارت بیایند.

خلاصه

وارن بافت، سرمایه‌گذار اصلی شماره 1 در جهان، و رابرت کیوساکی، یک بازاریاب، تاجر و سرمایه‌گذار برجسته با 40 سال تجربه، از جایگزین مشابهی پیروی می‌کنند.

طبق گفته رابرت کیوساکی، یک سرمایه گذار واجد شرایط کنترل هایی دارد که به او کمک می کند ریسک را به حداقل برساند.

کسی که این شرایط را برآورده نمی کند، اما ۶ میلیون روبل دارد، بیشتر به عنوان یک بازیکن وارد بازار می شود تا سرمایه گذار. شاید او شانس بیشتری برای برنده شدن در کازینو داشت.