سبد سرمایه گذاری: چیست، چگونه اتفاق می افتد و چگونه می توان آن را ساخت

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

سرمایه گذاری تمام پول خود فقط در یک ابزار ضرب سرمایه همیشه یک تجارت بسیار پرخطر در نظر گرفته شده است. توزیع وجوه در جهات مختلف بسیار پایدارتر و کارآمدتر است به طوری که زیان های احتمالی در یک منطقه با افزایش سطح درآمد در منطقه دیگر جبران شود. اجرای عملی این ایده یک سبد سرمایه گذاری است. در واقع نمایانگر کلیت سرمایه گذاری های مالی و واقعی است. اگر در مورد بازار سهام صحبت کنیم، در معنای محدود کلمه، این اصطلاح مطلقاً به معنای تمام اوراق بهادار، صرف نظر از نوع، مدت و نقدینگی است که متعلق به یک شخص حقوقی یا شخصی است که به عنوان یک موضوع جدایی ناپذیر مدیریت عمل می کند.

پرتفوی سرمایه گذاری چیست

هر سرمایه گذار بین ریسک، سودآوری و نقدشوندگی سرمایه گذاری ها اولویت خاص خود را دارد. بسته به نسبت این عوامل، می توان یک سبد از رشد را مشخص کرد.درآمد و مختلط، که به طور منطقی هر دوی این حوزه ها را ترکیب می کند. هر کدام از آنها اهداف و ویژگی های خاص خود را دارند. بنابراین، سبد سرمایه گذاری رشد با هدف به حداکثر رساندن درآمد در بلندمدت است. در این حالت، سرمایه گذار از مناطق بسیار سودآور که در مدت کوتاهی درآمد ایجاد می کنند، امتناع می ورزد. اساس چنین پرتفویی معمولاً از اوراق بهاداری تشکیل شده است که رشد پایداری را نشان می دهند و هدف آن افزایش سرمایه از طریق افزایش ارزش بازار این گونه دارایی ها است. در این مورد، سود سهام نقش ثانویه دارد. برعکس، سبد سرمایه گذاری درآمدی، با هدف به حداکثر رساندن سود از هر معامله و برای حداکثر سودآوری در کوتاه مدت طراحی شده است. در این صورت چشم انداز بلندمدت اوراق اهمیت تعیین کننده ای ندارد و معیار تعیین کننده برای انتخاب اوراق، درآمد جاری بالا از جمله از طریق پرداخت سود و بهره است. ریسک سبد سرمایه گذاری در این حالت بسیار بیشتر از گزینه قبلی است. این دو نوع افراطی هستند و فقط در موارد خاص و تحت شرایط خاص مناسب هستند. البته بهترین کار این است که یک سبد متوازن یا همان طور که به آن می گویند، یک سبد سرمایه گذاری رشد و درآمد تشکیل دهید. هدف آن ترکیب بهینه سودآوری و ریسک است.

انتخاب ابزار سرمایه گذاری

صرف نظر از نوع پورتفولیو، توصیه می کنیم از تنوع در همه جا استفاده کنید. تعداد زیادی از عوامل بر مقالات مختلف تأثیر می گذارد و پیگیری همه آنها غیرممکن است. بنابراین، مفهوم سبد سرمایه گذاری متضمن یک معقول استتخصیص وجوه بین انواع مختلف ابزارهای مالی. پس از انتخاب یک طبقه دارایی، تخصیص وجوه بین انواع مختلف اوراق بهادار متعلق به این طبقه منطقی است. به عنوان مثال، اگر دولت تصمیم به تمرکز بر صنعت انرژی دارد، به جای خرید سهام یک رهبر مشخص با تمام سرمایه، بهتر است سهام چند شرکت فعال در این حوزه را خریداری کند. یکی دیگر از گزینه های متنوع سازی، انتخاب اوراق بهادار با دوره های پرداخت سود متفاوت است. این به شما امکان می دهد در دارایی هایی که ارزش آنها به طور قابل توجهی افزایش یافته است دوباره سرمایه گذاری کنید.

بازبینی دوره ای

حداقل یک بار در سال، باید یک تجزیه و تحلیل جامع انجام دهید و توزیع فعلی دارایی ها را ارزیابی کنید و در صورت لزوم، نسبت دارایی ها را تنظیم کنید. در ابتدا، مهم است که یاد بگیرید چگونه در بلندمدت به اهداف خود برسید، و با کسب تجربه، زمانی که به پیش بینی های خود اطمینان دارید، می توانید نمونه کارها را بیشتر تنظیم کنید.

سرمایه گذاری مجدد

سرمایه گذاری منظم بخشی از سود در دارایی ها می تواند سرمایه را تا حد زیادی افزایش دهد. در ضمن بهتر است به جای سهم بزرگ در پایان دوره سالانه، 12/1 این مبلغ را ماهانه سرمایه گذاری کنید. اگرچه انجام سرمایه‌گذاری‌های کلان در صورت موجود بودن کاملاً قابل قبول است، و شرایط فعلی نیاز به اقدام سریع دارد.