طراحی سرمایه گذاری. چرخه عمر و کارایی پروژه سرمایه گذاری

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

طراحی سرمایه گذاری به منظور تعیین هدف سرمایه گذاری منابع مالی انجام می شود که امکان دریافت سود سهام را در آینده فراهم می کند. سندی که در همان زمان تهیه شده است شباهت هایی به یک طرح تجاری دارد، اما در عین حال، این پروژه به شما امکان می دهد اطلاعات را به طور کامل پوشش دهید و برای یک مشکل اقتصادی خاص راه حلی دریافت کنید.

مفهوم سرمایه گذاری و سرمایه گذاری

معنای این اصطلاحات به طور کلی برای همه روشن است. با این حال، دانستن معنای واقعی سرمایه گذاری به شما این امکان را می دهد که نتایج مالی خوبی کسب کنید. این به دلیل فعال شدن فرآیند رشد دارایی اتفاق می افتد.

اصطلاح "سرمایه گذاری" به عنوان روش خاصی برای سرمایه گذاری درک می شود که امکان اطمینان از ایمنی آن و همچنین افزایش ارزش و دریافت مقدار مثبت درآمد را فراهم می کند. گاهی اوقات مردم نمی دانند پول کمی را در کجا سرمایه گذاری کنند. این منجر به این واقعیت می شود که آنها آنها را "در یک جوراب ساق بلند" قرار می دهند. با این حال، چنین اقداماتی سرمایه گذاری استنمی توان نام برد، زیرا در این مورد پول از روند تورم محافظت نمی شود. در عین حال، اسکناس های ذخیره شده در خانه قادر به کسب درآمد برای صاحب آن نیستند. پول کم را کجا سرمایه گذاری کنیم؟ رایج ترین راه این است که آنها را در حساب سپرده ای که در یک بانک افتتاح شده است قرار دهید. این را می‌توان سرمایه‌گذاری نامید، زیرا پس از یک دوره زمانی مشخص، حجم سرمایه سرمایه‌گذاری شده افزایش می‌یابد.

کسب سرمایه گذاری

این فرآیند را می توان با انتقال سرمایه به سپرده ها و اوراق بهادار بانکی و همچنین املاک انجام داد. همه آنها ابزار مالی نامیده می شوند.

منظور از فعالیت سرمایه گذاری چیست؟ این مجموعه اقداماتی است که با هدف دستیابی به اهداف سرمایه گذاری و ایجاد سبد سرمایه گذاری انجام می شود. این شامل تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری سرمایه در اشیاء خاص است.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار و دارایی قابل هدایت است. در حالت اول، هدف قرار دادن سرمایه، ابزارهای مالی مختلفی است که یا تعهدات بدهی را تأیید می کند یا حق مشارکت در فعالیت های شرکت را تأیید می کند. برخی از رایج‌ترین اوراق بهادار، گزینه‌ها، اوراق قرضه و سهام هستند.

سرمایه گذاری دارایی به سرمایه گذاری سرمایه در ارزش های واقعی، املاک (ساختارها، ساختمان ها و زمین)، طلا، فلزات گرانبها، عتیقه جات، آثار هنری و سایر اشیاء کلکسیونی اشاره دارد.

فعالیت ویژه

برای حل مشکلات پیچیده اجتماعی-اقتصادی در تولید صنعتیو در مورد کار توسعه، بدون طراحی سرمایه گذاری غیر ممکن است. منظور از این مفهوم چیست؟

طراحی سرمایه گذاری نوعی فعالیت خاص است. در اجرای آن از ابزارها و روش هایی استفاده می شود که می تواند سازماندهی داده ها را به میزان قابل توجهی بهبود بخشد و ساختار پروژه سرمایه گذاری خود را به تفصیل شرح دهد. این باعث می شود که آن را بیشتر درک کنید. علاوه بر این، یک عامل مهم ردیابی رابطه نزدیک بین اجزای چنین پروژه ای، عملکردها و فناوری های آن است. در نهایت، اثربخشی تمام اقدامات انجام شده به طور قابل توجهی افزایش می یابد.

وظایف اصلی

طراحی سرمایه گذاری در بخش تجارت گسترده است. در اینجا است که اغلب عملیات تجاری مربوط به سرمایه گذاری سرمایه آزاد انجام می شود که سود اضافی را در آینده ممکن می کند.

مهمترین وظیفه طراحی سرمایه گذاری این است که یک کارآفرین به این سوال پاسخ دهد که در شرایط اقتصادی فعلی جذابیت شی برای سرمایه گذاری پول دارد. در عین حال، چنین کاری باید:

• اطمینان از تجزیه و تحلیل جامع تقاضای واقعی و همچنین پتانسیلی که بازار فروش دارد؛
• از موفق ترین استراتژی ها برای رسیدن به هدف خود استفاده کنید؛
• توضیح دقیق و کیفی نتایج حل مشکلات تولید باموقعیت توانایی آنها برای برآوردن نیازهای مصرف کننده تا حد امکان.

تعیین میزان سرمایه گذاری نقدی

یکی از وظایف مهم طراحی سرمایه گذاری، تعیین میزان منابع مالی مورد نیاز برای اجرای طرح است. در هر مرحله از اجرای چنین کاری، محاسبات لازم انجام می شود. ایجاد یک پروژه سرمایه گذاری نیز برای جلوگیری از کمبود سرمایه پیش بینی نشده مهم است. داده‌های به‌دست‌آمده این امکان را فراهم می‌کند تا توصیه‌هایی در مورد انتخاب مؤثرترین راه‌ها برای جذب منابع مالی ارائه شود که در قالب وام، وام، سهام‌داری و غیره بیان می‌شود.

در نتیجه اجرای موفقیت آمیز طراحی سرمایه گذاری، یک برنامه مالی با کیفیت بالا، حاوی ضرایب و شاخص هایی تشکیل می شود که پایداری کل رویداد را تضمین می کند.

روش های کاربردی

پروژه های سرمایه گذاری جدید در حال حاضر بر اساس رویکرد علمی در حال ایجاد هستند. برای این کار از روش های خاصی استفاده می شود. از جمله:

• تجزیه و تحلیل داده های اولیه موجود؛
• آزمون های تجربی؛
• تولید محاسبات تحلیلی و تخصص فنی؛
• پیش‌بینی تولید و فروش؛
• آزمایش پروژه.

علاوه بر این، مدل های تحلیلی و شبیه سازی (دینامیک) نیز وجود دارد. تفاوت آنها چیست؟ مدل‌های پویا در طراحی سرمایه‌گذاری، برخلاف مدل‌های تحلیلی، روابطی را که در سیستم مورد مطالعه وجود دارد، توصیف نمی‌کنند. استفاده از آنها اجازه ساخت و ساز را می دهدالگوریتمی که توالی مراحل در توسعه فرآیندهایی را که در داخل موضوع مطالعه اتفاق می‌افتد را نشان می‌دهد. پس از آن، یک "بازی" اولیه از موقعیت های ممکن در رایانه انجام می شود.

مدل های شبیه سازی در طراحی سرمایه گذاری در مواردی استفاده می شود که موضوع مورد مطالعه بسیار پیچیده است و رفتار آن را نمی توان با معادلات ریاضی توصیف کرد.

پروژه سرمایه گذاری

چنین سندی توجیه اقتصادی برای مصلحت سرمایه گذاری در یک شی خاص است. از آن می توانید بفهمید که سرمایه گذاری چقدر سودآور خواهد بود، چه اقداماتی باید انجام شود تا به سود مطلوب برسید.

تهیه چنین پروژه ای ناشی از نیاز به جذب سرمایه گذار است. هیچ کس بدون مطالعه تمام شرایط موجود هرگز روی هیچ شیئی سرمایه گذاری نمی کند. سرمایه گذاران در درجه اول به اعداد خاص علاقه مند هستند. او باید بداند میزان سود و مدت زمانی که پول سرمایه گذاری شده توسط او نتیجه خواهد داد. سرمایه گذاران همچنین به ریسک های موجود که ممکن است در جریان کار ایجاد شود علاقه مند هستند. به همین دلیل است که تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری باید کارآفرین را متقاعد کند که این پیشنهاد برای او سودآور خواهد بود.

پروژه های سرمایه گذاری بسیار متنوع هستند. آنها بر اساس اهداف، مقیاس، چرخه عمر و دامنه اجرا تقسیم می شوند. بیایید نگاهی دقیق تر به هر یک از این عناصر بیندازیم.

گل

هر پروژه سرمایه گذاری برای کشف آن ایجاد شده استدستورالعمل هایی برای به حداکثر رساندن درآمد حاصل از سرمایه گذاری در شی انتخاب شده.

اما علاوه بر این هدف کلی، اهداف فرعی نیز وجود دارد. آنها به شما این امکان را می دهند که به پروژه ویژگی های خاصی بدهید. این اهداف فرعی عبارتند از:

• حل یک مشکل زیست محیطی یا اقتصادی؛
• افزایش خروجی یا تعداد خدمات؛
• رونمایی محصول جدید.

مقیاس

پروژه های سرمایه گذاری را با توجه به این ویژگی ارزیابی کنید. بزرگی میزان سرمایه گذاری برنامه ریزی شده در این رویداد و همچنین تأثیر نتایج نهایی بر محیط زیست را نشان می دهد.

بله، وجود دارد:

1. مگاپروژه ها. چنین سرمایه گذاری هایی مستلزم مقادیر قابل توجهی از تأمین مالی است که معادل بیش از صد میلیارد روبل است. اینها برنامه های بزرگی با توجه به ساخت تاسیسات صنعتی بزرگ هستند. نمونه ای از این پروژه سرمایه گذاری منطقه ای برای ساخت کارخانه مایع سازی گاز طبیعی در منطقه پریمورسکی است.
2. بزرگ. چنین پروژه هایی از نظر سرمایه گذاری آنها به چندین ده میلیارد روبل می رسد. مقادیر مشابهی مورد نیاز است، به عنوان مثال، برای بازسازی یک سایت پردازش پلاستیک، که بخشی از یک کارخانه شیمیایی است.
3. متوسط. هنگام توسعه چنین پروژه هایی، سرمایه گذاری برنامه ریزی شده به یک میلیارد نزدیک می شود یا کمی بیشتر از آن است. پول، به عنوان یک قاعده، در چنین مواردی برای ساختن تأسیسات تولید جدید یا نوسازی، و همچنین بازسازی از قبل هدایت می شود.بازیگری.
4. کوچک. میزان سرمایه برای سرمایه گذاری در پروژه های سرمایه گذاری این دسته از ده میلیون روبل تا یک میلیارد متغیر است.

با توجه به تأثیر پروژه ها، بزرگی آنها به: تقسیم می شود

1. اقتصاد ملی. این پروژه های سرمایه گذاری بر اقتصاد کل کشور تأثیر می گذارد و بر آن تأثیر می گذارد. نمونه ای از آن توسعه یک سیستم پرداخت ملی با استفاده از کارت های پلاستیکی است.
2. منطقه ای. چنین برنامه هایی شبیه به برنامه های قبلی است، اما فقط به یک منطقه محدود مربوط می شود. نمونه ای از پروژه های سرمایه گذاری منطقه ای ساخت پل در کریمه است.
3. صنعت. چنین پروژه های سرمایه گذاری فقط برای اجرا در یک منطقه واحد از اقتصاد ملی در نظر گرفته شده است. به عنوان مثال، تولید نفت در منطقه فراساحل.
4. محلی. هدف از این گونه پروژه ها به طور مستقیم با یک محل خاص مرتبط است. نمونه ای از آن ساخت یک نیروگاه کوچک است که با سوخت محلی کار می کند.

چرخه زندگی

هر پروژه سرمایه گذاری باید دوره زمانی خاصی را طی کند. آغاز چنین چرخه زندگی، تولد یک ایده است. به دنبال آن اجرای آن بر روی کاغذ انجام می شود که به معنای کار بر روی طراحی سرمایه گذاری است. چرخه حیات چنین فعالیتی با فرسوده شدن تمام امکانات یک ایده از قبل اجرا شده در فرآیند کاربرد آن در یک تولید خاص به پایان می رسد.

پروژه های سرمایه گذاری بر اساس زمان اجرای آنها

می توانند به شرح زیر باشند:

• کوتاه مدت (تا 5 سال)؛
• میان مدت (5-15 سال)؛
• بلند مدت (بیش از 15 سال).

چرخه عمر پروژه های سرمایه گذاری مربوط به ساخت و سازهای جدید همیشه طولانی تر از آنهایی است که توسعه تولید را بر اساس پایه فنی و فناوری موجود در نظر می گیرند. علاوه بر این، فاصله زمانی برای اجرای کارهای در مقیاس بزرگ همیشه از مدت مشابه برای فعالیت های محلی بیشتر است. علاوه بر این شاخص‌ها، مدت چرخه حیات نیز با شرایطی که شیء در آن قرار دارد، سرمایه‌گذاری‌های سرمایه‌ای در توسعه آن و همچنین محیط آن تعیین می‌شود.

با فضای سرمایه گذاری مطلوب، مدت زمان انجام کار به میزان قابل توجهی کاهش می یابد. چنین شرایطی برای کارآفرینان کاملاً جذاب است. در این صورت کارایی پروژه سرمایه گذاری افزایش می یابد، یعنی بازگشت سرمایه در واحد زمان.

حوزه اجرا

بر اساس این شاخص، همه پروژه های سرمایه گذاری به: تقسیم می شوند

1. تولید. اینها پروژه های سرمایه گذاری با هدف ایجاد محصولات واقعی لازم برای توسعه اقتصاد کشور هستند.
2. اجتماعی. چنین سرمایه‌گذاری‌هایی شامل سرمایه‌گذاری در آموزش، مراقبت‌های بهداشتی و سایر زمینه‌های مشابه از زندگی عمومی است.
3. محیط زیست. هدف این پروژه ها توسعه راه ها و روش هایی برای محافظت از جو در برابر انتشارات مضر، حفظ منابع طبیعی و غیره است.
4. علمی و فنی. چنین سرمایه گذاری هایی برای نگهداری ضروری استعلوم بنیادی و کاربردی پول در این مورد در زمینه های تحقیقاتی امیدوار کننده سرمایه گذاری می شود.
5. به سیستم مالی. چنین سرمایه‌گذاری‌هایی در جهت توسعه روش‌های مدیریت بانک‌ها، توسعه بورس و بازار سهام، سیستم بیمه و غیره است.
6. سازمانی. چنین سرمایه گذاری هایی برای بهبود مدیریت کیفیت محصول و تولید و همچنین ایجاد شرایط عادی کار و اوقات فراغت برای افراد شاغل ضروری است.

ارزیابی عملکرد

هر یک از مراحل پروژه سرمایه گذاری منوط به بررسی دقیق است. در عین حال، یک ارزیابی اقتصادی از بازده سرمایه گذاری انجام می شود. در مراحل اول، نتایج به دست آمده ماهیت پیش بینی کننده دارند. پس از آن، بر اساس شاخص های واقعی موجود، ارزیابی اثربخشی پروژه یک ویژگی محاسبه شده پیدا می کند.

با در نظر گرفتن اینکه هیچ پیش‌بینی نمی‌تواند 100% قطعی باشد، برخی از مفروضات را نمی‌توان در توصیف آنها رد کرد. این در دقت ارزیابی منعکس می شود. اما سرمایه گذاران بیشترین علاقه را به لحظه انتقال وجوه از پرهزینه به سودآور دارند. برای تعیین آن، برآوردهای پویا و استاتیک وجود دارد. اینکه کدام نوع انتخاب خواهد شد تا حد زیادی به مرحله فرآیند سرمایه گذاری بستگی دارد.