سرمایه زدایی بانک ها چیست؟ کاهش سرمایه بانک ها در روسیه

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

سرمایه زدایی بانک ها چیست؟ این فرآیند برداشت سرمایه خود برای اهداف غیر مرتبط با توسعه تولید این موسسه مالی است.

کاهش سرمایه بانک های روسیه

بر اساس پیش‌بینی کارشناسان، در آینده نزدیک بدتر شدن کیفیت سبد وام و کاهش ارزش آن باید منجر به سرمایه‌زدایی بانک‌ها شود. در حال حاضر، کسری سرمایه بانک های روسیه حدود 2 درصد از تولید ناخالص داخلی است. سرمایه‌زدایی بانک‌ها یکی از نشانه‌های وجود بحران در بخش بانکی است.

وضعیت فعلی ممکن است به طرز محسوسی بدتر شود، با توجه به پنهان کردن وام دادن توسط بانک ها به وام گیرندگان وابسته به آنها. این مشتریان در شرایط دشوار ممکن است آماده ارائه تعهدات بدهی خود نباشند. در زمستان 2014، تصویر زیر نمایان شد، زمانی که بخش قابل توجهی از موسسات مالی کاهش سریع سطح کفایت سرمایه را نشان دادند.

این روند در حداقل مجاز بانک مرکزی متوقف شد و سپس به یکباره تثبیت شد که به نوبه خود با ارتقای کیفیت سبد وام محقق شد.در عین حال، این موسسات مالی کاهش ذخایر خود را تجربه کردند که نمی‌توانست شبهه‌ها را برانگیزد.

سرمایه زدایی بانک ها در سراسر کشور چگونه است؟ در این شرایط، دولت فدراسیون روسیه با یک انتخاب دشوار مواجه است. یکی از راه حل های مشکل ممکن است افزایش سرمایه بخش بانکی از طریق مالیات و کارمزد باشد. از سوی دیگر، شما به سادگی می توانید از کمک به بانک هایی که مدیریت آنها اجازه توسعه این وضعیت را می دهد خودداری کنید. در این صورت، دولت ممکن است به خوبی با مشکلات ناشی از به اصطلاح "اثر دومینو" مواجه شود.

کدام راه برون رفت؟

در فرآیند مطالعه این سوال که سرمایه‌زدایی از بانک‌ها چیست، باید این واقعیت را در نظر گرفت که اغلب کاملاً موجه است. دوره بی ثباتی بازار ارز طیف وسیعی از خطرات را برای بانک های روسیه ایجاد می کند. بنابراین، آنها با پدیده ای مانند برداشت گسترده وجوه خود توسط سپرده گذاران این موسسات مالی تهدید می شوند. علاوه بر این، این تهدید با راه اندازی احتمالی روند کاهش سرمایه موسسات بانکی تشدید می شود.

برای جلوگیری از چنین پیش‌بینی‌هایی، بانک‌ها باید شروع به جمع‌آوری یک بالشتک نقدینگی کنند که شامل وجوهی است که در حساب‌های خبرنگار و سپرده‌های تنظیم‌کننده قرار می‌گیرد. علاوه بر این، می توانید از وجوه نگهداری شده در موسسات مالی خارجی استفاده کنید. در بخش بعدی متوجه می‌شویم که سرمایه‌زدایی یک بانک به عنوان مثال VTB چیست.

کاهش سرمایه VTB

یکی ازبزرگترین بانک های دولتی نیز با مشکل کمبود سرمایه مواجه بودند. کاهش سرمایه بانک VTB به این واقعیت منجر شد که مدیریت موسسه مالی از دولت روسیه درخواست کمک کرد. حدود 200 میلیارد روبل بود. علاوه بر این، در سال 2015 حدود 70 میلیارد مورد نیاز بود. VTB سه فرصت برای دریافت این پول از دولت داشت.

نخستین تخصیص وجوه از صندوق ثروت ملی و از طریق خرید اوراق بهادار از وزارت دارایی ارائه شد. گزینه دوم خرید اوراق قرضه شرکت های دولتی به هزینه Vnesheconombank است. سومین امکان استفاده از پول NWF برای تامین مالی پروژه های زیرساختی از طریق VTB است.