انواع سرمایه گذاران: نهادی، خصوصی و خارجی. ارزش گذاری شرکت برای انواع مختلف سرمایه گذاران

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

در دنیای مدرن، مردم به منابع و راه های مختلف کسب درآمد دسترسی دارند. شخصی ترجیح می دهد راه سنتی را انتخاب کند و استخدام شود. و کسانی هستند که گزینه های جایگزین برای خود پیدا می کنند. مثلا سرمایه گذاری. این روش به شما امکان می دهد درآمد غیرفعال دریافت کنید. با این حال، برای بسیاری، هنوز دشوار به نظر می رسد.

فایده چیست؟

سرمایه گذاری شامل سرمایه گذاری در یک پروژه در حال توسعه، خرید اوراق بهادار و غیره است. هر دو شخص حقیقی و حقوقی می توانند به عنوان یک سرمایه گذار عمل کنند که هدف نهایی آن کسب سود است.

با این حال، درک این نکته مهم است که سرمایه گذاری های مالی هرگز سود ۱۰۰٪ را تضمین نمی کند. در واقع، همه انواع سرمایه گذاران در انجام چنین فعالیت هایی ریسک می کنند. با این حال، آن را هیچ ربطی به بازی قرعه کشی زمانی که نتیجهغیر قابل پیش بینی.

سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری وجوه خود در هر دارایی، آن را به دقت مطالعه کرده و احتمال کسب سود را تعیین می کنند. اگر ریسک خیلی زیاد باشد، می توان معامله را رها کرد. این رویکرد کامل است و احتمال زیان مالی را به حداقل می رساند.

سرمایه گذار کیست و چه می کند؟

اگر به عبارت پذیرفته شده اعتقاد دارید، اصطلاح فوق به یک شخص حقیقی یا حقوقی اشاره دارد که سرمایه خود را در پروژه های مختلف برای سود بیشتر یا منافع نامشهود سرمایه گذاری می کند.

با سود همه چیز مشخص است. این مقدار مشخصی پول است. با مزایای نامشهود حاصل از فعالیت های سرمایه گذاری، همه چیز تا حدودی پیچیده تر است. این ممکن است دستیابی به اهداف استراتژیک خاص، افزایش اقتدار خود و غیره باشد.

طبق قوانین جاری در فدراسیون روسیه، نهادهای زیر می توانند سرمایه گذار شوند.

1. کارگزار.
2. فروشنده.
3. صندوق بازنشستگی.
4. شرکت اعتباری یا بیمه.

ویژگی ها

درک این نکته مهم است که همه انواع سرمایه گذاران برای آینده کار می کنند. آنها نمی توانند 100٪ از سودآوری پروژه مطمئن باشند، همانطور که می گویند صرفاً در معرض خطر و ریسک خود عمل می کنند. به همین دلیل است که برای کاهش احتمال خطرات احتمالی، درک خوبی از ویژگی‌های فعالیت سرمایه‌گذاری مهم است.

موقعیت هایی که در آنسرمایه گذاران سرمایه های خود را از دست می دهند. بهتر است از نظر ذهنی برای چنین چرخشی از وقایع آماده باشید، ناامید نشوید و وضعیت فعلی را به عنوان تجربه ای درک نکنید که به شما امکان می دهد نتایج ارزشمندی بگیرید و از اشتباهات در آینده اجتناب کنید.

سرمایه گذاری فعالیتی است که در آن باید دائماً ویژگی های جدید را یاد بگیرید و یاد بگیرید. کسانی که مجبور نیستند تاوان اشتباهاتشان را با پول خودشان بپردازند.

چگونه شروع کنیم؟

شروع فعالیت سرمایه گذاری نه تنها به مقدار معینی از منابع مالی، بلکه به یک رویکرد معقول نیز نیاز دارد. اول از همه، شما باید در مورد استراتژی با جزئیات فکر کنید و نقاط قوت خود را ارزیابی کنید.

برخی سرمایه گذاران ریسک کم همراه با بازده مشابه را ترجیح می دهند. برعکس، دیگران آماده هستند تا حداکثر ریسک را برای دستیابی به سودهای کلان انجام دهند.

همه انواع سرمایه گذاران باید بدانند که چنین فعالیت هایی در ماه های اول سود شگفت انگیزی به همراه ندارند. در برخی موارد، سالها و حتی دهه ها طول می کشد تا ارزش خالص ایجاد شود.

سرمایه گذاری فرآیندی طولانی است که طی آن رشد وجوه سرمایه گذاری شده نسبتاً کند است. به خصوص در ابتدا.

ریسک های سرمایه گذاری

بنابراین، همانطور که در بالا ذکر شد، سرمایه‌گذاری وجوه خود در هر پروژه یا اوراق بهادار نه تنها امکان کسب سود در آینده، بلکه طیف وسیعی از ریسک‌های بالقوه را نیز به همراه دارد. اصلی ترین آن سود است.زیر سطح برنامه ریزی شده.

علاوه بر این، چندین عامل بالقوه خطرناک دیگر برای سرمایه گذاران وجود دارد.

1. تغییر ارزش دارایی های شرکتی که وجوه در آن سرمایه گذاری می شود به وضعیت اقتصاد جهانی بستگی دارد. همیشه احتمال کاهش رتبه وجود دارد.
2. تغییر نرخ ارز نیز بر فعالیت های سرمایه گذاری تأثیر می گذارد.
3. اگر شرکتی که وجوه در آن سرمایه گذاری می شود ورشکست شود، سرمایه گذار در معرض خطر از دست دادن سرمایه گذاری های خود است.

اما علیرغم وجود انواع خطرات، برای برخی از بازیکنان، چنین فعالیت هایی بسیار موفق بوده و به آنها امکان می دهد تا سود قابل توجهی کسب کنند.

انواع سرمایه گذاران

طبقه بندی خاصی در بازار سهام وجود دارد که همه بازیگران حاضر در آن را بسته به اهداف و روش های انجام فعالیت های خود به چند دسته تقسیم می کند. بیایید در مورد موارد اصلی صحبت کنیم.

1. خصوصی. اینها شامل بازیکنان مبتدی و با تجربه در بازار سهام می شود که طبق قوانین کلی فعالیت می کنند و از سرمایه شخصی در فعالیت های خود استفاده می کنند.
2. نهاد. اصطلاحات مشابه را سرمایه گذارانی می گویند که به عنوان نوعی تنظیم کننده عمل می کنند. فعالیت آنها به اجرای پس انداز و نقل و انتقالات بعدی از سرمایه گذاران خصوصی و دولتی کاهش می یابد. در واقع چنین بازیکنانی دارایی های دیگران را مدیریت می کنند. آنها توسط شرکت های بزرگ استخدام می شوند. مثلاً کسانی که خودشان در حوزه فعالیت می کنندبیمه.
3. خارجی. همانطور که از نام آن پیداست، چنین بازیکنانی در قلمرو کشورهای خارجی درگیر فعالیت های مشابهی هستند.

بنابراین، اجازه دهید طبقه بندی ناشران و سرمایه گذاران را با جزئیات بیشتری مورد بحث قرار دهیم.

خصوصی

نمایندگان این دسته در بورس شامل افراد یا به عبارت ساده ترین شهروندان عادی می شوند. عجیب است، آنها حتی ممکن است تحصیلات مالی نداشته باشند.

بیشتر سرمایه گذاران خصوصی در روسیه تجار فعال یا مالکان شرکت ها هستند. به عنوان یک قاعده، آنها ترجیح می دهند در املاک، پروژه های کوچک و محصولات مختلف بانکی سرمایه گذاری کنند.

درآمدی که سرمایه گذاران خصوصی از فعالیت های مالی خود دریافت می کنند معمولاً منفعل نامیده می شود. با تزریق مناسب وجوه، می توانید منبع درآمد پایداری داشته باشید. با این حال، به عنوان یک قاعده، برای بسیاری، سرمایه گذاری اصلی نیست، بلکه یک فعالیت اضافی است.

غیرمعمول نیست که سرمایه گذاران بالقوه این اشتباه بزرگ را مرتکب شوند و باور کنند که برای ورود به بازار سهام باید سرمایه گذاری های مالی عظیمی داشته باشید. با این حال، اصلاً اینطور نیست. آنچه مهم است میزان وجوه رایگان موجود نیست، بلکه توانایی محاسبه ریسک ها و مدیریت عاقلانه آنهاست.

ساده ترین گزینه در دسترس اکثر شهروندان روسیه، افتتاح سپرده بانکی است. این روش بازدهی کمی دارد، اما درآمد تضمینی به همراه دارد.

در سراسر کشور وجود داردانجمن عمومی سرمایه گذاران خصوصی، که کسانی را که در فعالیت های مشابهی مشغول هستند گرد هم می آورد.

نهاد

املاک و مستغلات و همچنین اوراق بهادار و فلزات معمولاً به عنوان پروژه های سودآور در نظر گرفته می شوند. اینها بازیگران بسیار بزرگی هستند که بخش قابل توجهی از بازار سهام را تشکیل می دهند.

سرمایه گذاران نهادی اشخاص حقوقی هستند که حق مدیریت سرمایه دیگران را دارند. اینها صندوق های بیمه و بازنشستگی مختلف و همچنین سایر شرکت های بزرگ هستند. باید بگویم که به عنوان یک قاعده، آنها با حضور حرفه ای و تجربه در انجام چنین فعالیت هایی متمایز می شوند.

شایان ذکر است که سرمایه گذاران نهادی محدودیت هایی در انجام فعالیت های خود دارند. به عنوان مثال، هنگام صحبت در مورد موسسات بانکی، موارد زیر لیست شده است:

1. شما نمی توانید بیش از 10٪ از تعداد سهام متعلق به شرکت را بازخرید کنید.
2. فهرست دارایی های متعلق به بانک نباید بیش از 5٪ از سهام را شامل شود.

اینها شرایط کاملاً سختی است که مؤسسات بانکی سعی در دور زدن قانونی دارند. برای این منظور، به عنوان مثال، شرکت های تابعه ایجاد می شود. این به شما امکان می دهد بدون محدودیت های بالا در بازار سهام معامله کنید و همچنین سرمایه خود را سرمایه گذاری کنید.

خارجی

این دسته شامل اشخاص حقیقی و حقوقی مستقر در خارج از کشور و همچنین کل کشورهای خارجی است.

چگونه می توان در آن سرمایه گذاری کردروسیه؟

1. در شرکت ها با شهروندان ایالت به اشتراک بگذارید.
2. باز کردن مشاغل جدید.
3. خرید املاک و اوراق بهادار.
4. ثبت حقوق اجازه استفاده از منابع طبیعی از جمله زمین.

فعالیت های نهادهای بازار سهام فوق در روسیه توسط قانون فدرال "در مورد سرمایه گذاری های خارجی" تنظیم می شود.

شایان ذکر است که تزریقات مالی خارج از کشور نه تنها بر بازار سهام، بلکه بر کل اقتصاد ملی نیز تأثیر می گذارد. آنها امکان گسترش فرآیندهای اقتصادی فعلی، تبدیل شدن به مشوقی برای تزریقات مالی جدید، رفع بیکاری و تأثیر مثبت بر افزایش درآمد مردم را فراهم می کنند.

به همین دلیل است که جذب سرمایه گذاران خارجی و سرمایه گذاری خارجی باید مورد استقبال دولت قرار گیرد.

ویژگی های ارزیابی

هر پروژه ای نیاز به بررسی دقیق در مرحله ای دارد که در مورد اجرای سرمایه گذاری های مالی بیشتر تصمیم گیری می شود.

برآورد یک شرکت برای انواع مختلف سرمایه گذاران دارای برخی ویژگی های خاص است. به عنوان مثال، بازیکنان خصوصی که سرمایه های خود را مدیریت می کنند، می توانند سطح بالایی از ریسک را برای دستیابی به حداکثر سود تحمل کنند. سرمایه گذاران نهادی سرمایه دیگران را مدیریت می کنند، بنابراین سعی می کنند مطمئن ترین ابزارها را برای افزایش وجوه سپرده شده به آنها انتخاب کنند.

با این حال، برخی از شاخص های کلی فعالیت سرمایه گذاری وجود دارد که همه انواع سرمایه گذاران به آنها توجه دارند. به عنوان مثال، شاخص هابهره وری اقتصادی. این اطلاعات اساسی است که به شما امکان می دهد در مورد مناسب بودن سرمایه گذاری تصمیم بگیرید. علاوه بر این، برای برخی از فعالان بازار سهام، رعایت قانون فدرال "در مورد سرمایه گذاری خارجی" الزامی است.