صندوق های مشترک Sberbank. بررسی وجوه متقابل Sberbank

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

اگر وقت آن رسیده است که به این فکر کنید که پول انباشته یا به دست آمده را کجا سرمایه گذاری کنید، و کلمه "سرمایه گذاری" تقریباً چیزی نمی گوید، پس دلیلی برای خوشحالی دارید. برای دریافت درآمد غیرفعال، نیازی به مطالعه طولانی مدت علوم مالی، حفظ اصطلاحات پیچیده، درک نمودارها و نمودارها، تجزیه و تحلیل افت بازار، کسب تجربه کاری و یادگیری پیچیدگی های بازی در بازار اوراق بهادار نیست. چرخ را دوباره اختراع نکنید، مدت‌ها پیش اختراع شده است.

صندوق های مشترک Sberbank چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل مجموعه‌ای هستند که مبتنی بر مدیریت اعتماد منابع (اموال) صندوق‌ها توسط شرکت‌های مدیریتی است. وظیفه اصلی آنها افزایش ارزش سهام است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک بر اساس وجوه سرمایه گذاران خصوصی تشکیل می شوند. هدف اصلی صندوق های سرمایه گذاری کسب سود از دارایی هایی است که اوراق بهادار هستند: اوراق قرضه، سهام و غیره.

سرمایه گذار در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک می تواند هر فردی باشد که سهام خریداری می کند - اوراق بهاداری که حق مالک را نسبت به بخشی از دارایی صندوق تأیید می کند. که در آن،صرف نظر از تعداد آنها، هر سرمایه گذار به همان میزان حقوق دارد. سود حاصل از دارایی ها به نسبت تعداد سهام بین سهامداران توزیع می شود.

Sberbank. مدیریت دارایی

صندوق سرمایه گذاری متقابل - بهترین گزینه برای سرمایه گذاری وجوه رایگان با محدودیت زمانی محدود و مقدار کمی دانش. اما به نظر می رسد که یک راه ساده برای خروج از سرمایه گذاری وظایف زیر را به دنبال دارد، یعنی: انتخاب یک شرکت یا بانکی که متعهد می شود با پول دیگران کار کند. به عنوان یک قاعده، بزرگترین بازیگران در بخش مالی ابتدا به ذهن می آیند. و Sberbank در این خط، البته، یک موقعیت پیشرو را اشغال می کند.

تا سال ۲۰۱۲ شرکت مدیریت این بانک ترویکا دیالوگ نام داشت. امروزه Sberbank فرزندان خود را به خاص ترین روش نامگذاری می کند - "Sberbank Asset Management". ماهیت توابع از آن تغییر نمی کند. به مشتریان لیست نسبتاً بزرگی از وجوه برای سرمایه گذاری ارائه می شود. صندوق های سرمایه گذاری متقابل Sberbank در تمام بخش های اقتصاد روسیه نمایندگی دارند. در این مورد، هزینه سهم در ابتدا 15 هزار روبل است. کمک های بیشتر بسیار کمتر است - از 1.5 هزار روبل.

حتی با توجه به اینکه مدیران بسیار حرفه ای بیش از 10 سال سابقه کار با تعداد زیادی صندوق سرمایه گذاری مشترک دارند، لازم است هر دو جنبه منفی و مثبت سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را بدانیم و حداقل یک ایده حداقل داشته باشیم. نحوه انتخاب صندوق.

پرتفوی سرمایه گذاری

تا سال 2014، Sberbank Asset Management به سهامداران بالقوه امکان انتخاب 23 سهم را ارائه می دهد.صندوق های سرمایه گذاری. هر کدام از آنها هم جنبه های جذاب و هم جنبه های هشدار دهنده ای دارند. بنابراین، به عنوان مثال، صندوق متقابل اوراق قرضه ایلیا مورومتس Sberbank به سهامداران بالقوه هزینه نسبتاً بالایی یک سهم، توزیع متعادل وجوه برای سرمایه گذاری در چندین بخش از اقتصاد و ریسک های کم را به سهامداران بالقوه ارائه می دهد.

برای دوستداران "داغ" همیشه یک پیشنهاد وجود دارد. یکی از سودآورترین صندوق ها، صندوق اوراق قرضه ریسکی است. در زمان تأسیس، ارزش سهم 1.7 هزار روبل بود. تا ماه مه 2014، به 2.5 هزار روبل افزایش یافت. اما بازده در مقایسه با سایر صندوق ها به سادگی شگفت انگیز است: 29.4٪ برای 36 ماه، برای دوره گذشته از ژانویه تا مه 2014 - تقریبا 3٪. و این در حالی است که اکثریت صندوق های سرمایه گذاری به مدت 5 ماه نه تنها ارزش سهام را افزایش ندادند بلکه آنها را به منفی کاهش دادند. راز موفقیت این صندوق چیست؟

اجزای نمونه کارها

شرکت مدیریت وجوه را در اوراق بهادار ناشران مختلف توزیع می کند. برای اینکه خواننده کاملاً از نظر گیج نشود ، بیایید با استفاده از مثال یکی از صندوق ها - صندوق مشترک Dobrynya Nikitich با این موضوع مقابله کنیم. Sberbank Asset Management این مجموعه را در ژوئن 1997 تأسیس کرد. ناشران Dobrynya Nikitich شرکت های روسی با نقدینگی و پتانسیل رشد بالا هستند، یعنی در زمینه هایی مانند:فعالیت می کنند.

– نفت و گاز؛

– مخابرات؛

– امور مالی;

– بخش مصرف کننده؛

– رسانه و فناوری اطلاعات؛

– صنایع شیمیایی؛

– املاک و مستغلات؛

– حمل و نقل.

همه سهام ناشران را می توان جزء سبد سرمایه گذاری نامید. اما این یک تعریف کاملاً دقیق نخواهد بود. هنگام خرید سهم یک صندوق با ریسک پایین، یک سرمایه گذار مبتدی باید به یاد داشته باشد که سودآوری آن بسیار پایین است. به همین دلیل است که سهامداران با تجربه تر توصیه می کنند "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید." بهترین گزینه سرمایه گذاری در حداقل دو صندوق مختلف است: صندوق های سرمایه گذاری با ریسک و بازده بالا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک با ریسک کم و بازده پایدار. این نوع تخصیص سرمایه معمولاً کارآمدترین است.

بازده

انتخاب شرکت با ارزیابی اثربخشی مدیریت انجام می شود. این در مقایسه با سودآوری به دست آمده و پتانسیل است. اما مشتری آینده احتمالاً اطلاعاتی در مورد آن پیدا نخواهد کرد. سود بالقوه صندوق های سرمایه گذاری مشترک Sberbank نمی تواند به طور رسمی توسط شرکت مدیریت تبلیغ شود. فقط دستاوردهای گذشته او می تواند به عنوان شاخص اثربخشی او باشد.

بررسی و ارزیابی وجوه

اگر، برای شروع، سرمایه گذار با این وجود صندوق های سرمایه گذاری مشترک Sberbank را انتخاب کرد، بررسی سهامداران با تجربه در اینترنت در مورد سودآوری آنها اولین گام به سمت تصویر روشنی از کار شرکت مدیریت خواهد بود. ارتباط در انجمن ها، به عنوان یک قاعده، هیچ عدد و درصدی را نشان نمی دهد، تجزیه و تحلیل کاملی ندارد، اما از نقطه نظر عملی بودن انتخاب یک سبد سرمایه گذاری مفید است.

ارزیابی وجوه در مرحله تعیین اینکه کدام یک ارزش سرمایه گذاری را دارد، هنوز باید انجام شود.بدون کمک دیگری. این کار خیلی سخت نیست. در وب سایت رسمی Sberbank، گزارشی از کار شرکت مدیریت در قالب جداول ارائه شده است. آنها حاوی اطلاعات کامل هستند: نام وجوه، هزینه سهم در هر یک از آنها، سودآوری برای 36، 24، 12 ماه کار، و همچنین برای دوره گذشته سال جاری.

صندوق سرمایه گذاری متقابل Sberbank روسیه - مزیت های انتخابی

1. بزرگترین مزیت این است که تقریباً همه می توانند بدون داشتن دانش خاصی به صندوق بپیوندند. یک صندوق سرمایه گذاری مشترک نیازی به درک تمام پیچیدگی های فرآیند، توجه مداوم و نظارت بر رشد سرمایه ندارد. شرکت مدیریت به طور کامل درگیر این است.
2. ثبت دوم نتیجه اولی است: صرفه جویی در وقت شخصی مشتری. اعتبار بانک ارزش زیادی دارد. نیازی به صرف زمان برای نظارت مداوم بر روند سقوط و افزایش بازار، مشارکت مستقیم در فرآیند و غیره نیست. به محض خرید یک مشتری Sberbank در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، مدیران حرفه ای شروع به معامله با اوراق بهادار او می کنند.
3. مبلغ پیش پرداخت موجود است. 15 هزار روبل سرمایه اولیه کمی برای شروع فعالیت های سرمایه گذاری است.
4. سهولت طراحی. برای عضویت در صندوق های سرمایه گذاری مشترک Sberbank کافی است فقط مقدار لازم پول و یک پاسپورت همراه خود داشته باشید. مشتری شرکت مدیریت باید درخواستی برای خرید سهم بنویسد. و این همه است. فروش سهم به آسانی خرید است، یعنی نوشتن درخواست در دفتر شرکت مدیریت نیز کافی است.
5. نقدینگی واحدها. صندوق های سرمایه گذاری مشترک Sberbank روسیه بسیار متنوع استبا توجه به ویژگی های آن صندوق هایی با بازده بالا و ریسک بالا و برعکس با حداقل ریسک، درآمد پایدار، اما نقدینگی بالا وجود دارد. چنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل شامل فروش سریع یک سهم، با کمترین زمان و تقریباً بدون افت ارزش است.
6. مالیات. آنها فقط مشمول سودآوری وجوه متقابل Sberbank هستند. به طور خاص، درآمد خالص. مالیات به طور خودکار از آن حذف می شود، با نرخ 13٪. طبیعتاً نیازی به ارائه مستقل اظهارنامه به اداره مالیات نیست.
7. تنوع سرمایه گذاری. برای کاهش خطرات احتمالی، وجوه سهامداران برای خرید اوراق قرضه و سهام بخش های مختلف اقتصاد فدراسیون روسیه توزیع می شود. این به سبد سرمایه گذاری اجازه می دهد تا در برابر سقوط بازار انعطاف پذیرتر شود.
8. ایمنی سرمایه گذاری های تحت کنترل دولت. خطر زیان های مالی غیرقابل جبران به حداقل می رسد، زیرا پول سرمایه گذاری شده سهامداران در حساب های شرکت مدیریت ذخیره نمی شود. وجوه به سپرده گذاری ویژه منتقل می شود. کنترل بر آن توسط نهادهای دولتی انجام می شود.

معایب سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

1. بدون تضمین. هیچ یک از صندوق های سرمایه گذاری اطمینان نمی دهد که سهامدار در یک دوره زمانی معین به سود خواهد رسید. همه چیز به رفتار بازار و میزان تجربه و صلاحیت معامله گران صندوق بستگی دارد. همیشه خطراتی وجود دارد.
2. افزایش ارزش یک سهم. این کار برای جذب سرمایه گذاران جدید انجام می شود. مکانیسم بالا بردن بسیار ساده است. قبل از دوره گزارششرکت مدیریت سهام آن شرکت هایی را که قبلاً در پرتفوی هستند خریداری می کند و در نتیجه ارزش آن را افزایش می دهد. طبیعتاً سهم نیز افزایش قیمت دارد. پس از دوره گزارش، سهام غیر ضروری دور ریخته می شود. قیمت سهم کاهش می یابد.

کل کل

شروع فعالیت سرمایه گذاری با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک Sberbank بسیار کاربردی است. سودآوری، بررسی ها، حداکثر اطلاعات باز، گزارش های موجود این را تایید می کند.