وجوه جذب شده: مفهوم، روش های جذب و توزیع

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

امروزه، سرمایه گذاری به یکی از محبوب ترین شکل های درآمد تبدیل شده است. تقریباً همه افراد در یک زمان به سرمایه گذاری مقدار مشخصی پول در پروژه های امیدوار کننده فکر می کردند. در مقاله ما یاد می گیرید که وجوه قرض شده و قرض گرفته شده چیست، تفاوت این دو مفهوم چیست، راه های جذب سرمایه به یک سازمان و نحوه مدیریت صحیح پول دریافتی چیست. چنین اطلاعاتی برای سرمایه گذاران و کارآفرینان مرتبط خواهد بود.

تامین مالی چیست؟

به طور خلاصه، وجوه جمع‌آوری‌شده درآمدهای برنامه‌ریزی نشده‌ای از یک سرمایه‌گذار یا شرکت‌های دیگر است که هدف آن بهبود عملکرد تجاری است. با این حال، همه ما می دانیم که هیچ کس به همین شکل تامین مالی را انجام نخواهد داد. به همین دلیل است که یک سیستم خاص از اوراق بهادار وجود دارد،که به سرمایه گذاران این حق را می دهد که از شرکتی که در آن سرمایه گذاری کرده اند سود ببرند.

اگر در مورد تأمین مالی پروژه صحبت می کنیم، این به عنوان مجموعه ای از اشکال و روش های ارائه یک شرکت لازم برای توسعه یک پروژه شایسته درک می شود. یعنی ما حتی در مورد خود شرکت صحبت نمی کنیم، بلکه در مورد تهیه شایسته یک طرح تجاری است که برای توسعه تجارت در آینده ضروری است. این نوع تامین مالی از بسیاری جهات با معمول متفاوت است، اما هدف یکسانی دارد - کسب سود از یک پروژه در حال توسعه.

به عبارت ساده، وجوه جمع آوری شده توسط یک شرکت، مقدار معینی از منابع مالی است که یک کارآفرین حق دارد برای توسعه تجارت خود خرج کند. با این حال، هر گونه بدهی باید در زمان مقرر بازپرداخت شود. بازگشت وجوه قرض گرفته شده ممکن است به شکل سود سهام به سهامداران، سود به بانک یا کوپن اوراق قرضه باشد. مقدار وجوه قرض شده و بازپرداخت شده به قوانین سیاست سرمایه گذاری شرکت بستگی دارد.

انواع تامین مالی

صندوق های سرمایه گذاری جذب شده دارای طبقه بندی های مختلفی هستند که بر اساس معیارهای متفاوتی انجام می شود. مقاله ما تنها رایج ترین آنها را فهرست می کند، اما اگر تصمیم به سرمایه گذاری دارید، اکیداً توصیه می کنیم با مطالعه ادبیات لازم یا تماشای چند فیلم آموزشی، این موضوع را با جزئیات بیشتری مطالعه کنید. بنابراین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان بسته به هدفی که فعالیت سرمایه‌گذاری به سمت آن هدایت می‌شود طبقه‌بندی کرد:

• مالی - صدور وام یا سرمایه گذاری در اوراق بهادار؛
• سوداگرانه - فروش مجدد اوراق بهادار و فلزات غیر آهنی؛
• واقعی - سرمایه گذاری در تعمیرات اساسی و ساخت و ساز.

همچنین بسته به شکل مالکیتی که پول در آن سرمایه گذاری می شود، گروه های خاصی از سرمایه گذاران تشکیل می شوند. هر یک از این گروه ها اهداف و دیدگاه های خاص خود را دارند. این تفکیک به منظور جذب سرمایه گذاران بیشتر به کسب و کار است. به عنوان مثال، شرکت ها اغلب برای توسعه شرکت و شروع به کسب سود خالص به سرمایه گذاری بلندمدت نیاز دارند. برای این کار می توانند اوراق بهاداری را در قالب سهام منتشر کنند که درآمد سود سهام آن تنها پس از چند سال اما با درصد بالا تولید می شود.

شرکت های دولتی یا خصوصی؟

وجوه جذب شده لزوماً باید در مدت زمان معینی به سرمایه گذاران بازگردانده شود که معمولاً به سیاست سرمایه گذاری شرکت بستگی دارد. با این حال، برخی از شرکت ها سعی می کنند به سیستم خاصی پایبند باشند که سال به سال تغییر نمی کند. بنابراین، طبقه بندی شرکت های سرمایه گذاری به شکل مالکیت، OJSC نیز بستگی دارد:

• ایالت - ارائه امکانات مهم استراتژیک کشور؛
• خصوصی - سرمایه گذاری در شرکت های خصوصی (ریسک ترین شکل از همه)؛
• خارجی - سرمایه گذاری در شرکت های خارج از کشور؛

بر اساس اشکال مالکیت بنگاه ها، درسرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌شود، وجوه جمع‌آوری‌شده نیز می‌تواند دولتی (وام از بانک‌های دولتی)، خصوصی (سرمایه‌گذاری از سهامداران بزرگ) یا خارجی (سرمایه‌گذاری‌های خارجی) باشد. بنابراین، هر یک از صاحبان شرکت باید ابتدا مخاطبان هدف را برای جذب سرمایه تعیین کنند و تنها پس از آن خط مشی سرمایه گذاری را تنظیم کنند.

جاذبه سرمایه گذاری

امیدواریم اکنون با جزئیات بیشتری متوجه شده باشید که بودجه جمع آوری شده توسط سازمان چیست. وقت آن رسیده است که در مورد روش های جذب منابع مالی به سازمان خود صحبت کنید، زیرا بدون یک سیاست سرمایه گذاری سنجیده، بعید است که بتوانید تجار بزرگ را مورد علاقه خود قرار دهید. به عنوان یک قاعده، برای جلب توجه سهامداران و وام گیرندگان با استفاده از روش های زیر به دست می آید:

• سرمایه گذاری در سرمایه تاسیس OJSC - سهامدار از سود سهام سود دریافت می کند که میزان آن به سود خالص شرکت بستگی دارد؛
• تامین مالی بدهی - وام وجوهی بر اساس توافقنامه بازپرداخت پس از مدت معینی با بهره اضافی؛
• وام های اوراق قرضه یک سیاست سرمایه گذاری شده مبتنی بر اوراق بهادار با پرداخت های ثابت است.

اگر یکی از سرمایه گذاران تصمیم به سرمایه گذاری در سرمایه ثابت داشته باشد، سهمی از بنگاهی که در آن سرمایه گذاری می کند دریافت می کند. بازرگانانی که سهام بزرگی دارند در امور سازمان مشارکت دارند و در صورت مخالفت با تصمیمات مدیریت آن می توانند به چالش بکشند.با ترجیحات شخصی مالک مشترک.

تامین مالی بدهی یک وام عادی است که هم توسط افراد و هم توسط مؤسسات خاص (بانکها) قابل صدور است. به عنوان یک قاعده، قرارداد وام به وضوح مبلغ وام و مبلغ بازپرداخت را با بهره ذکر می کند. پرداخت‌ها به سرمایه‌گذار می‌تواند هر ماه، فصل، سال یا فقط یک بار - در تاریخ رسمی تعیین‌شده انجام شود.

وام های اوراق قرضه اغلب با سهام اشتباه گرفته می شوند، زیرا اوراق قرضه نیز اوراق بهادار هستند. با این حال، تفاوت بین این دو این است که سهامداران پول خود را بسیار بیشتر به خطر می اندازند. اوراق قرضه وعده بازگشت منابع مالی در زمان مشخص و همچنین درآمد کوپنی را می دهد که شبیه درآمد سود سهام است.

4 گام برای جلب علاقه سرمایه گذاران

وجوه جمع آوری شده از منابع مالی نقش بسیار زیادی در توسعه شرکت ایفا می کند، بنابراین این موضوع باید مورد توجه ویژه قرار گیرد، به خصوص اگر قصد دارید نه تنها درآمد پایدار دریافت کنید، بلکه کسب و کار خود را در آینده توسعه دهید.. خوب، برای جلب علاقه یک سرمایه گذار، باید قوانین خاصی را رعایت کرد که به یک فرد پولدار بفهماند که وجوه او نه تنها به او باز می گردد، بلکه سود خوبی نیز به همراه خواهد داشت.

کارآفرینان حرفه ای بر این باورند که برای جلب توجه سرمایه گذاران بزرگ، باید چهار مرحله متوالی را دنبال کرد که به سهامدار اجازه می دهد بفهمد که در یک شرکت واقعاً امیدوار کننده سرمایه گذاری می کند و سرمایه خود را به خطر نمی اندازد. اگر این کار را درست انجام دهید، بودجه بیشتری برای شرکت های جدید وجود خواهد داشت.هرگز برای شما سردرد نخواهد بود.

شریک خود را به قابلیت اطمینان متقاعد کنید

اگر قصد دارید به یک فرد یا شرکتی علاقه مند شوید که بتوانید با آن تجارت کنید، باید شواهدی برای این موضوع ارائه دهید که صلاحیت بالای شما و اثربخشی شرکت آینده را تأیید کند. این امر به ویژه در مورد وجوه قرض گرفته شده از بانک صادق است. موسسات اعتباری هرگز به فردی که نیت صادقانه اش مطمئن نیست وام نمی دهند. بنابراین، آنها اغلب از یک شخص خصوصی گواهی درآمد و داده های شخصی مختلف می خواهند که بر اساس آن، در صورت تلاش برای مخفی شدن، شناسایی متخلف امکان پذیر خواهد بود.

در مورد سرمایه گذاری خصوصی نیز همینطور است. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری را از سرمایه‌گذاران به شرکت خود جذب کنید، باید یک طرح تجاری شایسته با تمام محاسبات و جزئیات به آنها ارائه دهید. علاوه بر این، آن را نباید از سر جمع آوری کرد، بلکه بر اساس حقایق واقعی است. به عنوان مثال، از قبل لیستی از تجهیزات برای تولید تهیه کنید و هزینه هر یک از موارد را چاپ کنید. با این حال، سرمایه گذاران بیشتر به سود خود علاقه مند هستند، بنابراین در هنگام تهیه طرح تجاری به این موضوع توجه ویژه ای داشته باشید.

اطلاعات را با شایستگی به سرمایه گذار منتقل کنید

همانطور که قبلاً ذکر شد، وجوه جمع‌آوری‌شده شامل پول افراد و شرکت‌هایی است که تصمیم به خرید اوراق بهادار یک شرکت در حال توسعه دارند. جستجوی سهامداران بهتر است در همان منطقه ای انجام شود که برای آنتولید شما جهت گیری دارد. در این صورت، سرمایه گذار احساس آگاهی و اطمینان بیشتری می کند که پولش سود به همراه خواهد داشت. با این حال، اگر چنین اتفاقی افتاد که سرمایه‌گذار شرکتی را که تصمیم به راه‌اندازی می‌کنید متوجه نشد، باید تمام اطلاعات لازم را به درستی به او منتقل کنید.

چگونه می توان به درستی همه چشم اندازهای یک شرکت در حال توسعه را به فردی که چیزی در مورد تولید نمی داند، اما مقدار زیادی پول دارد آموزش داد. اکثر سرمایه گذاران حرفه ای توصیه می کنند که ابتدا در مورد شایستگی های شرکتی که قصد سرمایه گذاری در آن را دارید صحبت کنید. در مورد چشم انداز محصول خود و ارتباط کسب و کار خود در حال حاضر به ما بگویید. اگر سرمایه‌گذار بفهمد که در یک شرکت مدرن و آینده‌دار سرمایه‌گذاری می‌کند، می‌توانید به راحتی مقدار پولی را که برای توسعه نیاز دارید افزایش دهید.

مذاکره با اطمینان

سرمایه های جمع آوری شده پایه و اساس هر کسب و کاری است. با این حال، اگر نتوانید با اطمینان با آنها مذاکره کنید، نمی توانید اعتماد سرمایه گذاران بزرگ را جلب کنید. چه کسی می خواهد در شرکتی سرمایه گذاری کند که مالک آن از موفقیت آن مطمئن نیست؟ بنابراین، قبل از اینکه پشت میز مذاکره بنشینید، ابتدا باید به درستی برای آنها آماده شوید. تا حد امکان خونسرد باشید، زیرا بیشتر سرمایه گذاران فقط به یک چیز علاقه دارند - چشم انداز دریافت پول نقد.

نهاز امتناع سرمایه گذار یا تأخیر در پاسخ به پیشنهادی که خیلی به شما علاقه مند نیست بترسید. شما باید به شریک زندگی خود نشان دهید که او به کار کردن با شما بسیار بیشتر از شما علاقه مند است. او باید درک کند که با امتناع از سرمایه گذاری در شرکت شما، فرصت خوبی برای کسب درآمد را از دست می دهد. برای ارائه طرح کسب و کار خود به سرمایه گذاران با شایستگی و بدون تردید، سخنرانی خود را به خوبی در مقابل آینه تمرین کنید تا زمانی که ظاهری مطمئن در خود ببینید.

انعقاد قرارداد صالح

اگر توانستید با سرمایه گذار به توافق متقابل برسید، آخرین مرحله باقی می ماند دریافت وجوه جمع آوری شده از بانک یا شخص خصوصی - امضای قرارداد. بهتر است برای این منظور از خدمات یک وکیل حرفه ای استفاده کنید تا امکان کلاهبرداری به طور کامل از بین برود. همچنین، چنین اقدامی به شریک شما اطمینان می دهد که معامله تمیز است و سرمایه گذاری ها به زودی شروع به درآمد پایدار می کند. مطمئن باشید که هزینه خدمات حرفه ای به طور کامل جواب می دهد.

در مورد خود قرارداد هم باید تا حد امکان شفاف باشد و ابهام نداشته باشد. این امر به ویژه در مورد بند "شرایط معامله" صادق است، که اگر خودتان قراردادی را تنظیم نکنید، اما آن را به شریک زندگی خود بسپارید، باید به آن توجه جدی کنید. در قرارداد باید حجم و اشکال دقیق سرمایه گذاری و همچنین جریمه هایی برای عدم رعایت یک یا آن شرط قرارداد مشخص شود. در غیر این صورت از شما انتظار می رودرشته دعوی قضایی یا از دست دادن شرکت.

توزیع سرمایه گذاری

به محض امضای کلیه مدارک و واریز وجه به حساب سازمان، رئیس شرکت حق دارد به هر نحوی که مغایر با توافق با سرمایه گذار نباشد، مدیریت سرمایه گذاری ها را آغاز کند. بیشتر کارآفرینان حرفه ای توصیه می کنند در مرحله تدوین یک طرح کسب و کار در مرحله توزیع بودجه فکر کنند. با پول دریافتی می توانید یک کارگاه تولیدی بسازید، تجهیزات گمشده را خریداری کنید، آن را در خرید مصالح ساختمانی سرمایه گذاری کنید و …. در یک کلام باید پول را مدیریت کرد تا هر چه زودتر به نتیجه برسد.

امیدواریم این مقاله به شما کمک کرده باشد تا درک بهتری از سرمایه های جمع آوری شده داشته باشید و چگونه باید توجه سرمایه گذاران را به شرکت خود جلب کنید. اگر هنوز سؤالاتی دارید یا اطلاعات ارائه شده برای شما ناکافی به نظر می رسد، توصیه می کنیم یک ویدیوی کوتاه را تماشا کنید که در آن یک تاجر حرفه ای همه چیز را در مورد چگونگی جذب سریع سرمایه گذاری برای یک شرکت در حال توسعه می گوید. این آموزش ویدیویی در بیشتر موارد برای کارآفرینان تازه کار مفید خواهد بود، اگرچه متخصصان مطمئناً چند نکته جالب را برای خود برجسته می کنند.