چگونه در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنیم: راه های سرمایه گذاری، استراتژی ها، ریسک ها، نکات

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

یکی از مطمئن ترین و سودآورترین راه ها برای پس انداز سرمایه، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. هم تحلیلگران مالی و هم شهروندان عادی که می خواهند از سرمایه خود در برابر موج های اقتصادی و بحران های مالی محافظت کنند، با این موافق هستند. علاوه بر این، با استفاده از این ابزار برای محافظت از پس انداز شخصی، می توانید همزمان آنها را به میزان قابل توجهی افزایش دهید.

چه چیز دیگری این مکانیسم بازار را جذاب می کند؟

مزایای سرمایه گذاری در املاک

1. سرمایه گذار با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک منبع ثابت درآمد غیرفعال ایجاد می کند که به معنای دریافت سود منظم بدون تلاش و زمان اضافی است.

2. حفظ وجوه آزاد، محافظت از آنها در برابر تورم و سایر پدیده های منفی اقتصادی.

3. فقدان مرزهای جغرافیایی برای سرمایه گذاری. به عبارت دیگر، هنگام تصمیم گیری در مورد چگونگیدر املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید، می توانید گزینه هایی را برای خرید اشیاء در روسیه و خارج از کشور در نظر بگیرید.

4. توانایی اجرای پروژه های بلند مدت در مقیاس بزرگ.

5. سهولت کنترل و مدیریت، که شامل عدم وجود نقدینگی یا حساب بانکی است که مستلزم نظارت مداوم بر وضعیت فعلی بازار است.

چگونه در املاک سرمایه گذاری کنیم؟

دوره بحران مالی که با کاهش شدید قیمت املاک مشخص می شود، برای این نوع سرمایه گذاری ایده آل است. اگر در نظر بگیریم که طبق آمار، چند سال پس از رکود اقتصادی، رشد شدید اقتصادی آغاز می‌شود و در نتیجه ارزش املاک و مستغلات افزایش می‌یابد، چنین سرمایه‌گذاری در بلندمدت بسیار قابل اعتماد و سودآور خواهد بود.

قبل از اجرای اولین طرح های سرمایه گذاری، ابتدا باید با تمام ویژگی های رفتار شرکت کنندگان در این بازار، تاکتیک ها و استراتژی های اثبات شده سرمایه گذاران با تجربه آشنا شوید. شما همچنین باید تحلیل کاملی از وضعیت فعلی بازار املاک و مستغلات، احتمالاً با کمک یک متخصص انجام دهید.

بهترین روشهای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در ادامه بررسی خواهیم کرد.

عوامل موفقیت

با وجود محبوبیت زیاد سرمایه گذاری در املاک مسکونی و تجاری، اخیراً تعداد افراد موفقی که این فعالیت را هدایت می کنند به طور محسوسی کاهش یافته است. اما افکار عمومی در مورد این جهت از سرمایه گذاری به عنوانساده ترین و مقرون به صرفه ترین راه برای پس انداز سرمایه در عین حال تغییر نکرده است.

بازیگران عمده در این بازار اغلب از طریق واسطه هایی کار می کنند که متخصص املاک و مستغلات هستند. وظیفه آنها مطالعه کامل سؤال مطرح شده، جمع آوری و تجزیه و تحلیل حداکثر اطلاعات در مورد موضوع مورد علاقه است.

وقتی صحبت از عملیات سرمایه گذاری کوچک می شود، سرمایه گذار بدون خدمات املاک و کمک متخصصان انجام می دهد و می خواهد هزینه های خود را کاهش دهد. بیایید نکات اصلی را که هر سرمایه گذار مبتدی برای سرمایه گذاری سودآور در املاک و مستغلات باید بداند را روشن کنیم.

وضعیت عمومی بازار

مرحله اول مطالعه و بررسی وضعیت فعلی در خود بازار املاک و مستغلات است: روند تغییرات سیاست قیمت و پویایی فرآیندهای اصلی. می توانید به نظرات متخصصان سرمایه گذاری مشهور جهان گوش دهید یا برای مشاوره فردی با متخصصی که می شناسید تماس بگیرید.

دوره بازپرداخت

چگونه در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنیم، تا حد امکان از خود در برابر خطرات مالی محافظت کنیم؟

برای شروع، شایان ذکر است که فقط پول نقد رایگان در پروژه های بلندمدت سرمایه گذاری می شود. روند کنونی در توسعه بازار املاک و مستغلات نوید درآمد سریع در این زمینه را نمی دهد. بنابراین، روش معمول "خرید و فروش" سوداگرانه در اینجا کار نخواهد کرد.

علاوه بر این، تعدادی نکته مهم دیگر وجود دارد که باید در نظر گرفته شود.

برای مثال، اگر در توسعه املاک سرمایه گذاری کنیم، به طور خودکار با تعویق احتمالی موافقت می کنیم.تحویل شیء، زیرا متأسفانه چنین سابقه هایی امروزه غیر معمول نیست. علاوه بر این، شی حاصل تنها پس از اتمام تعمیرات در آپارتمان های همسایه برای مشتریان آینده جذاب می شود. این واقعیت دریافت درآمد حاصل از این نوع سرمایه گذاری را برای مدت نامحدودی به تعویق می اندازد.

به عنوان یک جایگزین کم مشکل، می توانید مسکن ثانویه را انتخاب کنید که اجاره آن سریعتر و آسانتر است. با این حال، قیمت بالای آن به کاهش قابل توجهی در میزان درآمد دریافتی در نتیجه کمک خواهد کرد.

بنابراین، هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، مهم است که ماهیت طولانی مدت این پروژه و بازگشت کند آن را در نظر داشته باشید. در این راستا تصمیم خرید آپارتمان در ساختمان جدید با آخرین پس انداز به وضوح اشتباه خواهد بود.

درآمد سرمایه گذاری املاک

یکی از مهم ترین عوامل در انتخاب ابزار سرمایه گذاری میزان تقریبی درآمد مورد انتظار است.

باید به خاطر داشت که در فعالیت های سرمایه گذاری با هدف مدیریت املاک و مستغلات، مانند هر استراتژی مالی دیگری، سطح سودآوری مستقیماً با ریسک پذیری رویداد مرتبط است. به عنوان مثال، هنگام خرید یک آپارتمان در یک ساختمان جدید، یک سرمایه گذار حق دارد از چنین پروژه ای انتظار بازگشت ملموس داشته باشد. با این حال، احتمال اینکه بدون وجوه سرمایه گذاری شده و یک شی تمام شده باقی بمانید بسیار زیاد است.

زمان و هزینه

چقدر وقت داری؟ پس از چه مقدار ممکن است به منابع سرمایه گذاری شده نیاز داشته باشید؟ در حال حاضر چقدر حاضرید سرمایه گذاری کنید؟ این سه سوال باید روشن شوداول از همه، درگیر شدن در فعالیت های سرمایه گذاری.

محاسبه تعداد دقیق ساعاتی که می توانید به طور منظم به یک پروژه مالی آینده اختصاص دهید نیز مفید خواهد بود. عواملی که میزان وجوه مورد نیاز برای سرمایه گذاری را تعیین می کنند عبارتند از: بخش بازار، مکان شی انتخاب شده و وضعیت کلی فعلی هم در حوزه مورد علاقه و هم در کل اقتصاد.

هنگام تعیین نحوه شروع سرمایه گذاری در املاک، مهم است که از اشتباهات رایجی که بسیاری از تازه واردان با آن روبه رو هستند اجتناب کنید. برای انجام این کار، باید به سودآورترین ابزارهای حفظ سرمایه روی بیاورید.

پس بهترین ملک برای سرمایه گذاری چیست؟ بیایید دریابیم.

املاک تجاری

این نوع سرمایه گذاری با بازده نسبتاً بالایی مشخص می شود.

همه کارشناسان به اتفاق آرا تصمیم به سرمایه گذاری در املاک تجاری واقع در شهرهای بزرگ را به عنوان بهینه ترین حرکت استراتژیک می شناسند. این دیدگاه اجماع کاملاً موجه است. از آنجایی که این ابزار است که بیشترین تقاضا را در زمینه پروژه های تجاری کوچک و بزرگ مقیاس بزرگ دارد. در این رابطه می توانید مطمئن باشید که حتی یک انبار، اماکن صنعتی یا تجاری خریداری شده بیکار نخواهد بود. اما در مورد سهولت چنین درآمدی دچار توهم نباشید. برای اینکه یک کارگاه یا انبار شروع به کسب سود معینی کند، نیاز به سرمایه گذاری های مالی و زمانی برای خرید تجهیزات، تعمیرات و کلیات است.زیباسازی شی حتی ممکن است برای جذب مشتریان بالقوه نیاز به اجرای یک کمپین تبلیغاتی یا ارائه داشته باشید.

توصیه ارزشمند: قبل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در یک منطقه خاص، عاقلانه است که با کارشناسان در مورد وضعیت بازار در حال حاضر مشورت کنید. این مرحله در برابر نوسانات غیرمنتظره قیمت که می تواند منجر به زیان مالی قابل توجهی شود، محافظت می کند.

سرمایه گذاری در مسکن

علی رغم توصیه های کارشناسان، امروزه محبوب ترین از نظر سرمایه گذاری همچنان بازار املاک مسکونی است. در این بخش، بهترین انتخاب یک شی متعلق به رده قیمتی متوسط خواهد بود. اجاره دادن این گزینه آسان تر است و سود سریع به دست می آید.

از نظر مزایا، توجه به اشیاء در حال ساخت و ساختمانهای جدید آماده قابل توجه است. با سرمایه گذاری در این نوع مسکن می توانید روی درآمدی معادل 10 درصد از ارزش بازار آپارتمان حساب کنید. سطح بالای بازده مالی به این دلیل است که قیمت این املاک مسکونی معمولاً کمتر از بازار ثانویه است.

املاک خارج از کشور

سرمایه گذاری در املاک خارجی موضوع جداگانه ای برای بحث است. در این زمینه، سرمایه گذاری در بخش هتلداری به دلیل رشد سریع قیمت ها در کسب و کار هتلداری اروپا، سودآورترین گزینه محسوب می شود.

سرمایه گذارانی که از افزایش ریسک نمی ترسند باید به امکان خرید مسکن در کشورهای در حال توسعه توجه کنند. با تشکر ازقیمت‌های فعلی پایین، این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند راهی بسیار سودآور برای صرفه‌جویی در سرمایه باشد.

چگونه با سرمایه اندک در املاک سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری مشترک املاک و مستغلات امروزه در سراسر جهان بسیار محبوب هستند. در روسیه، آنها در قالب بسته عمل می کنند. ماهیت عملکرد آنها در انباشت وجوه سرمایه گذاران و جهت گیری بیشتر آنها در کسب حقوق مشارکت سهام در ساخت و ساز فعلی ساختمان های چند طبقه نهفته است. لازم به ذکر است که چنین سرمایه گذاری فقط در مرحله صدور پروانه ساختمانی قابل انجام است.

این روش چندین مزیت دارد:

• قیمت سهام نسبتاً پایین (از 100 تا 1000 دلار)؛
• پرهیز از خطرات ذاتی در مدیریت املاک واقعی؛
• پرداخت درآمد سالیانه توسط اکثر صندوق ها؛
• امکان سرمایه گذاری همزمان روی چندین شیء امیدوارکننده؛
• عدم محدودیت های سرزمینی، اجازه می دهد، در حالی که در روسیه هستید، در املاک و مستغلات در خارج از کشور سرمایه گذاری کنید؛
• سطح نقدینگی بسیار بالا.

چند معایب این روش سرمایه گذاری عبارتند از:

• سطح بالای نوسان - تغییر مکرر در ارزش یک سهم بالا و پایین؛
• وجود مجموعه ای از شرایط در هنگام سرمایه گذاری در صندوق های خارجی - ارائه مدرک قانونی بودن درآمد شخصی و تسلط عالی به زبان انگلیسی.

سهام شرکت - صاحب ملک

این روش شامل دستیابی به سهام یک شرکت خاص با چشم انداز بیشتر افزایش ارزش اوراق بهادار خریداری شده است.

آیا سرمایه گذاری در املاک از این طریق سودآور است؟ خودتان بر اساس مزایای زیر قضاوت کنید:

• فرصت سرمایه گذاری با سرمایه اندک به دلیل آستانه ورود پایین؛
• فقدان املاک و مستغلات فیزیکی و خطرات مرتبط.

شایان ذکر است جنبه های منفی:

• نقدینگی نسبتاً کم؛
• تنوع کوچک (آستانه پایین برای توانایی سرمایه گذاری در چندین پروژه به طور همزمان)؛
• وجود خطرات بالا.

خرید زمین در روسیه

علی رغم ماهیت بسیار پرخطر و پرهزینه این روش سرمایه گذاری، همراه با مشکلات مرتبط با یافتن و خصوصی سازی زمین، این روش همچنان امکان سرمایه گذاری سودآور در املاک و مستغلات را فراهم می کند، و دلیل آن اینجاست.

اولاً، احتمال افزایش قیمت برای قطعات نزدیک شهرها وجود دارد که حدود 20٪ است. این امر با توسعه سریع ساخت و ساز کلبه ها در منطقه حومه شهر تسهیل می شود.

دوم، این گزینه پاسخی عالی به این سوال خواهد بود که چگونه با سرمایه اندک در املاک سرمایه گذاری کنید. هزینه خود سایت نسبتاً پایین است و بر خلاف هزینه های قابل توجه تعمیر، نگهداری از تأسیسات به منابع مالی زیادی نیاز نخواهد داشت.و آب و برق در صورت خرید آپارتمان.

خرید زمین در خارج از کشور

حد پایین برای چنین سرمایه گذاری هایی حدود 15000 دلار است. مزیت این گزینه افزایش حاشیه سود (حدود 25%) پس از تصمیم برای شروع ساخت و ساز در زمین خریداری شده است. با این حال، به دلیل تقاضای کم برای املاک و مستغلات در ایالات متحده و اروپا، چنین سرمایه گذاری کاملاً خطرناک است.

گواهی مسکن

راه دیگری برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، خرید سندی است که حق داشتن فضای زندگی خاص در خانه در حال ساخت را تأیید می کند. پس از بهره برداری، می توانید با پرداخت مبلغ مفقود شده، این سند مسکن را با آپارتمان مبادله کنید و یا بر اساس قیمت شی در زمان اتمام کار، وجه را دریافت کنید. مزیت این روش صرفه جویی در تفاوت قیمت مسکن اولیه و فرعی است.

با این حال، هنگام برنامه ریزی برای زندگی در آپارتمانی که از این طریق خریداری شده است، ارزش بالقوه بالای خطر این رویداد را به خاطر بسپارید. این به این دلیل است که در خانه ساخته شده ممکن است منطقه نشیمن مناسب برای منطقه مشخص شده در مشخصات گواهی وجود نداشته باشد. علاوه بر این، با توجه به طولانی‌مدت خود فرآیند ساخت، یادآوری خطر کاهش قیمت ملک که طبق نظرات کارشناسان متعدد در آینده بسیار نزدیک در کشور ما مشاهده خواهد شد، ضروری است.

پیش‌بینی‌هامتخصصان امسال

در سه ماهه اول و دوم سال جاری، طبق اظهارات معتبر بسیاری از تحلیلگران مالی، کاهش قابل توجهی در قیمت املاک و مستغلات مسکونی انتظار نمی رفت. به طور کلی، این پیش بینی ها کاملاً موجه بود. با این حال، در نیمه دوم سال، روندها به طور چشمگیری تغییر می کند و به سمت کاهش شدید قیمت متمایل می شود. کارشناسان برجسته یکی از دلایل اصلی افزایش نرخ وام مسکن را می دانند. چنین فرآیند وابسته به یکدیگر منجر به افزایش بعدی در سود بانکی، بر اساس تغییر آتی در میانگین قیمت بازار خواهد شد. به عنوان یک اصلاحیه کوچک، کارشناسان اجازه گذرا بودن این وضعیت را می دهند.

بر اساس پیش‌بینی‌های فوق، می‌توان نتیجه گرفت که بازار املاک و مستغلات در سال ۲۰۱۸ پویایی و بهبود شدیدی را تجربه می‌کند. شاید این پدیده با ثبات خاصی در اقتصاد روسیه همراه باشد.

وضعیت فعلی بازار و پیش‌بینی‌های کارشناسان به وضوح نشان‌دهنده امکان‌پذیری تملک ملک در سال جاری یا آینده است. پس از چند سال، چنین سرمایه گذاری می تواند سود قابل توجهی از فروش مجدد بعدی به همراه داشته باشد.

ترس سرمایه گذاران و دلایل آن

2015 با معرفی نوع جدیدی از مالیات بر دارایی مشخص شد که جایگزین مالیات اجباری قبلی موجود شد.

این نوآوری هنوز هم بسیاری از سرمایه گذاران را نگران می کند. پایه مالیاتی برای چنین مجموعه ای ارزش کاداستری شی است. کسورات مختلف مربوط به این واقعیت است که شخص دارای املاک دیگری است در سیستم تسویه حساب جدید اعمال نمی شود.

تحلیلگران مالی سرمایه گذاران نگران را آرام می کنند و می گویند که رویه فعلی در حال حاضر فقط برای شهرهای فدرال معتبر است.

فقط تا سال 2020 برنامه ریزی شده است که این نوع مجموعه را به کل خاک روسیه گسترش دهد. از این نتیجه می شود که در دو سال آینده خرید املاک مسکونی یا تجاری در شهرهای کوچک و شهرهای کوچک به منظور فروش آنها با قیمت بسیار مطلوب نزدیک به زمان ایجاد تغییرات سودآور است.

نتیجه گیری

فراموش نکنید که در دوران رکود اقتصادی، بر خلاف سرمایه گذاری در املاک، ثبات و قابلیت اطمینان صندوق های ارزی و سایر موسسات مالی به شدت کاهش می یابد.

این واقعیت منجر به این نتیجه واضح می شود که سرمایه گذاری در املاک مسکونی و تجاری در حال حاضر مطمئن ترین، سودآورترین و مطمئن ترین وسیله برای پس انداز سرمایه شماست.

وضعیت اقتصادی روسیه و بی ثباتی ژئوپلیتیک آن تأثیر قابل توجهی بر این عامل ندارد. علاوه بر این، به گفته کارشناسان، وضعیت دشوار کنونی در صحنه جهانی به زودی با موفقیت حل خواهد شد. و این بدان معنی است که مناسب ترین لحظه برای فروش ملک موجود با شرایط بسیار مطلوب فرا خواهد رسید.

بنابراین، اگر وجوه رایگان در اختیار دارید، برای سرمایه گذاری سودآور با استفاده از یکی از طرح های پیشنهادی ما عجله کنید.