خطرات قانونی: مفاهیم اساسی، انواع، دسته ها، بیمه

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

خطرهای قانونی - این احتمال وقوع رویدادهایی است که در ابتدا توسط طرفین معامله، یک شخص حقوقی، یک کارآفرین پیش بینی نشده بود و بر نتایج فعالیت ها تأثیر می گذارد. چگونه می توان چنین خطراتی را به درستی ارزیابی کرد؟ چگونه آنها را به حداقل برسانیم؟ در زیر به این سؤالات و سؤالات دیگر در مورد این موضوع پاسخ خواهیم داد.

خطرات اشخاص حقوقی

ابتدا، بیایید تمام خطرات احتمالی در فعالیت های قانونی را فهرست کنیم:

• هدف یا مدیریت شده: طبیعی، جنایی، فنی.
• موضوعی یا غیرقابل مدیریت: قراردادی، بازاریابی، مالی، حقوقی، سیاسی.

همانطور که می بینیم، موضوع گفتگوی ما تنها یک دسته از خطراتی است که هم یک شخص حقوقی و هم یک کارآفرین فردی ممکن است با آن مواجه شوند.

منابع مفهوم

بیایید به بند 1 ماده 2 قانون مدنی فدراسیون روسیه بپردازیم. کارآفرینی (اعم از مالکیت انفرادی و تشکیل شرکت) در اینجا به عنوان فعالیتی تعریف می‌شود که با ریسک خود شخص انجام می‌شود و همچنین با هدف کسب درآمد منظم از طریق انجام فعالیت‌ها انجام می‌شود.آثار، فروش کالا، ارائه خدمات، استفاده از اموال مختلف، غیرمنقول و منقول.

بر اساس این تعریف، حتی انجام تجارت به خودی خود یک سرمایه گذاری مخاطره آمیز است. اول از همه، با توجه به این واقعیت که یک تاجر تنها می تواند میزان سودآوری شغل خود را، موفقیت در ادامه کسب و کار فرض کند.

در عین حال، بیشتر خطرات حقوقی در اینجا در زمان انعقاد قراردادها، قراردادها، هرگونه معامله است.

تعریف قانونی

در مورد قوانین روسیه چطور؟ هیچ تعریف دقیقی از خطرات قانونی ندارد. تنها سندی که در این مورد می توان به آن استناد کرد توصیه نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 2005-30-06 شماره 92-T "در مورد سازماندهی مدیریت ریسک قانونی و خطر از دست دادن تجارت است. شهرت در موسسات اعتباری و گروه های بانکی."

اصول کلی کار سازمان های بانکی را برای تعیین، مطالعه تأثیر ریسک های قانونی هم بر سودآوری معاملات و هم بر شهرت تجاری شرکت ها ترسیم می کند. علیرغم اینکه دایره مخاطبین این نامه محدود است، اکثر توصیه های موجود در آن جهانی است. آنها را می توان به صورت قیاس در هنگام انعقاد معاملات مختلف همچنین توسط مؤسسات و مؤسسات غیر مالی استفاده کرد.

تعریف

بنابراین، بند 1.1 توصیه نامه شماره 92-T قبلاً ذکر شده، خطرات قانونی سازمان را احتمال زیان یا هرگونه تأثیر منفی می نامد.در مورد ادراک سازمان توسط مشتریان و پیمانکاران آن. این احتمال آسیب به تصویر این شرکت را تعیین می کند.

در عین حال، بند 2.1 این نامه کل مجموعه ریسک های قانونی (قانونی) را به دو دسته تقسیم می کند. اینها داخلی و خارجی هستند. آنها را با جزئیات بیشتر در نظر بگیرید.

گروه درونی

موارد زیر به عنوان خطرات حقوقی (حقوقی) داخلی شرکت در نظر گرفته می شوند:

• ناهماهنگی فعالیت های یک شرکت یا سازمان، اسناد تشکیل دهنده، شیوه های انعقاد معاملات با الزامات جاری و هنجارهای قانون.
• سازماندهی ناکافی فعالیت واحدهای حقوقی شرکت، عدم هماهنگی مناسب با تیم مدیریت، بی توجهی به نیاز به کارشناسی حقوقی هر معامله، اشتباهات فاحش حقوقی در انعقاد انواع قراردادها و قراردادها..
• نقض سازمان از شرایط قراردادی که امضا کرده است. هم می تواند اجباری و هم عمدی باشد. به عنوان مثال، پذیرش تعهداتی که با توانایی های واقعی شرکت تناسب ندارد.
• توجه ناکافی به پیشرفت های فناوری، معرفی سیستم گردش اسناد الکترونیکی، استفاده از منابع مختلف اینترنتی برای مکاتبات تجاری، مذاکره با طرف مقابل، شرکت در مسابقات و مناقصات.

برون گروه

رده خطر خارجی یک نهاد حقوقی شامل موارد زیر است:

• شرایط خارج از کنترل طرفین معامله. به آنهاشامل تغییرات و تعدیل های قانونی، معرفی مالیات های جدید یا افزایش مالیات های موجود، تشدید الزامات برای فعالیت های انجام شده توسط شرکت است.
• نکول اجباری و عمدی طرف مقابل.

اقدامات به حداقل رساندن

ریسک های یک شخص حقوقی پدیده ای است که احتمال وقوع آن را می توان در صورت عدم رفع آن تا حد معینی به حداقل رساند. اقدامات سازمانی اصلی در این زمینه به شرح زیر است:

• شناسایی عوامل خطر اصلی و فرعی هنگام انعقاد معاملات با در نظر گرفتن بردار اصلی فعالیت شرکت.
• تعیین معیارهای تحمل ریسک هنگام امضای قرارداد. تعیین شرایطی که با وجود جذابیت پیشنهاد، هرگز نمی توان به نتیجه رسید.
• انتصاب یک فرد مسئول (یا چند نفر با تمایز بین بردارهایی که مسئولیت آنها را بر عهده دارند)، که مسئولیت آن شامل ارزیابی خطرات قانونی و به حداقل رساندن تظاهرات آنها می شود.
• ایجاد ساختاری برای اطلاعات متقابل در مورد خطرات احتمالی بین مدیریت سازمان و بخش حقوقی آن، سایر بخش‌های ذینفع.
• تعیین ترتیبی که در آن ریسک‌های قانونی از ریسک‌هایی با ماهیت متفاوت - تولیدی، اعتباری، مالی و غیره جدا می‌شوند.
• ایجاد یک سیستم نظارت، ارزیابی سطح ریسک در رابطه با خود سازمان و مشتریان، شرکای آن.
• آفرینشیک سیستم کنترلی که بر فعالیت های بخش حقوقی و سایر متخصصانی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در انعقاد معاملات، امضای قراردادها و غیره دخیل هستند، نظارت می کند.
• بیمه خطرات قانونی. از آنجایی که آنها می توانند منجر به منفی ترین عواقب شوند. بسیاری از سازمان های دوراندیش به دنبال این هستند که خود را در برابر وقوع چنین رویداد بیمه ای بیمه کنند. مشکل در اینجا این است که لازم است تمام شرایطی که خطرات قانونی به طور قابل توجهی بر نتیجه فعالیت، وضعیت عمومی امور سازمان تأثیر می گذارد، پیش بینی کرد.

اقدامات برای به حداقل رساندن خطرات خارج از کنترل شرکتها

ما همچنان به بررسی دسته حقوقی خطرات یک شخص حقوقی ادامه می دهیم. در مورد خطرات خارجی که به خود شرکت بستگی ندارد، قانون اقدامات زیر را برای به حداقل رساندن آنها پیشنهاد می کند:

• نظارت منظم توسط مشاور حقوقی بر تغییرات قوانین.
• ثبت دوره بین تصویب قانون هنجاری دولتی تا لازم الاجرا شدن آن در فعالیت های خود.
• نظارت منظم اخبار، گزارش‌های رسانه‌ای در مورد کار آن دسته از ارگان‌های دولتی که به نحوی بر فعالیت‌های شرکت تأثیر می‌گذارند و تنظیم می‌کنند.
• وقتی احتمال زیادی وجود دارد که اقدامات نظارتی خاصی توسط دولت انجام شود، شرکت باید قبل از وارد شدن به معامله با طرف مقابل خود در مورد عواقب احتمالی آن توافق کند، یا به نحوی چنین امکانی را در شرایط قرارداد اقدام اصلی امتناع از انعقاد قرارداد تا زمانی استیک ماده قانونی مهم اجرایی نخواهد شد.
• در صورتی که احتمال افزایش پرداختهای اجباری به خزانه دولت زیاد باشد، ابتدا باید میزان افزایش آنها در قیمت معامله لحاظ شود.

ارزیابی در انعقاد قراردادها

چه خطرات دیگری از آدرس حقوقی می تواند با همکاری با طرف مقابل همراه باشد؟ ارزیابی آنها با این واقعیت پیچیده است که اطلاعات حسابداری سازمان از اشخاص ثالث پنهان است، یعنی اغلب نمی توان از میزان سود، هزینه ها، حقوق صاحبان سهام، حساب های پرداختنی / دریافتنی یک شریک مطلع شد.

تا آنجا که به قانون مربوط می شود، ارزیابی خطرات قانونی در این مورد را به شرح زیر توصیه می کند:

• به اطلاعات در دسترس عموم از ثبت‌ها، ثبت واحد دولتی اشخاص حقوقی، پایگاه‌های اطلاعاتی دولتی در مورد مشارکت شرکا در مزایده‌ها و مناقصات، پروژه‌های سرمایه‌گذاری مراجعه کنید.
• مطالعه اطلاعات مراجع قضایی در مورد ماهیت، تعداد دعاوی حقوقی و مالی علیه طرف مقابل، تعداد پرونده های معلقی که شریک در آن حضور داشته است.
• به منابع دادستانی، FSSP، بازرسی کار مراجعه کنید. در اینجا می توانید دریابید که آیا شرکت به بودجه دولتی، سایر طرف های مقابل، کارمندان خود بدهی دارد یا خیر، همچنین با ادعاها و شکایات در مورد کار یک شریک، انجام بازرسی و سایر اقدامات کنترلی علیه وی آشنا شوید.
• اطلاعات ارائه شده در رسانه ها، آرشیو کمپین های تبلیغاتی شریک را مطالعه کنید. در اینجا می توانید از گسترش فعالیت ها، تغییرات مطلع شویدمحدوده ارائه شده.

اقدامات برای به حداقل رساندن خطرات داخلی

اکنون اجازه دهید توصیه های عملی قوانین روسیه در مورد مبارزه با خطرات قانونی داخلی را ارائه کنیم. اساساً آنها با هدف بهبود مهارت های کارکنان، تشویق کارکنان به اتخاذ رویکرد مسئولانه تر نسبت به وظایف خود هستند. این موارد زیر هستند:

• تعریف الزامات واضح برای صلاحیت کارکنان، ویژگی های شخصی و تجاری کارکنان.
• توسعه و ارتباط به موقع برای هر یک از کارگران شرح وظایف، فهرست وظایف و حقوق، راه های تعامل با همکاران و مدیریت.
• الزام اکید کارکنان به رعایت دقیق قوانین کار با اسرار تجاری، شخصی و اخلاق حرفه ای.
• ارجاع منظم کارکنان برای آموزش پیشرفته.
• تخصیص انگیزه های مالی مناسب برای کار وظیفه شناسانه.

اقدامات فنی

در نتیجه، تعدادی از اقدامات صرفاً فنی که به کاهش سطح خطرات قانونی در رابطه با هر شرکت کمک می کند:

• یکسان سازی متون، اشکال قراردادهای منعقد شده توسط سازمان.
• یک سیستم سازنده برای ضبط و ذخیره همه قراردادها و قراردادهای قبلی ایجاد کنید.
• تجزیه و تحلیل کیفیت اجرای برخی مفاد، تعیین نیاز به تعیین هر یک از بندهای قراردادها.
• ایجاد یک سیستم قرارداد داخلی راحتاسناد تجاری، تایید آنها توسط مدیریت.
• بهینه سازی بار در بخش حقوقی.
• ارائه دسترسی منظم کارکنان به اسناد نظارتی، ادبیات حقوقی به روز، اطلاعات در مورد رویه قضایی، که ممکن است ضروری باشد، در انجام وظایف رسمی آنها مفید است.

ریسک های حقوقی (حقوقی) تنها یکی از دسته خطراتی هستند که ممکن است یک کارآفرین فردی یا یک سازمان (شخصیت حقوقی) با آن مواجه شود. بسته به فعالیت های شرکت و شرایط غیرقابل عبور، آنها به داخلی و خارجی تقسیم می شوند. قانون فدراسیون روسیه اقدامات مؤثری را برای خنثی کردن و به حداقل رساندن آنها ارائه می دهد که در مقاله ارائه شد.