نحوه بستن حساب بانکی برای یک شخص حقوقی: دلایل، شرایط فسخ قرارداد، ترتیب اقدامات، نمونه درخواست، اطلاعیه مالیاتی و مشاوره تخصصی

2024 نویسنده: Howard Calhoun | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 10:25

در این مقاله نحوه بستن حساب بانکی برای یک شخص حقوقی را بررسی خواهیم کرد.

هر تاجری که کسب و کار خود را باز می کند، امیدوار است که با موفقیت کار کند و سود کند. برای انجام عملیات تسویه حساب، اشخاص حقوقی برای افتتاح حساب به بانک مراجعه می کنند. اما گاهی اوقات شرایطی پیش می آید که یک شرکت به دلایل خاصی مجبور به فسخ قرارداد با بانک برای سرویس دهی به یک حساب می شود. اگر رئیس سازمان با نکات ظریف بستن حساب جاری آشنا نباشد، این روش می تواند مشکلات خاصی ایجاد کند.

نحوه بستن حساب بانکی برای یک شخص حقوقی در زیر توضیح داده شده است.

دلایل فسخ قراردادهای حساب بانکی

شروع بسته شدن یک حساب جاری می تواند نه تنها یک مشتری، بلکه یک بانک خدمات دهنده نیز باشد.برای فسخ قرارداد، مشتری نیازی به اخطار قبلی به بانک ندارد، می توانید در هر زمان حساب را ببندید. ضمناً لازم نیست دلایل بستن حساب و قطع همکاری به بانک توضیح داده شود.

در میان دلایل اصلی بستن حساب بانکی برای یک شخص حقوقی می توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. تمایل چند شریک تجاری به خدمت در یک موسسه بانکی. پرداخت ها در یک بانک بسیار سریع تر است، هزینه آنها کمتر از پرداخت های خارجی است. اگر سازمانی شرکای کمی داشته باشد، خدمات در یک موسسه بانکی گاهی اوقات امکان پس انداز قابل توجهی را فراهم می کند و مزیتی را در ارتباط با سرعت کار فراهم می کند.
2. قابلیت اطمینان بانک. اغلب اوقات، شما می توانید از قبل لغو مجوز از یک سازمان بانکی را پیش بینی کنید. بسیاری از کارآفرینان فردی و اشخاص حقوقی در چنین شرایطی ترجیح می دهند از خدمات یک بانک مشکل دار خودداری کنند.
3. ناخوشایند برای سازماندهی موقعیت سرزمینی دفتر بانک. علیرغم اینکه اخیراً بانکداری از راه دور توسعه فعالی داشته است، برخی از مشکلات فقط با مراجعه حضوری به شعبه بانک قابل حل است.
4. ورشکستگی یک شخص حقوقی، انحلال آن. نیاز به بستن حساب ممکن است به عنوان بخشی از روند انحلال ایجاد شود. اگر شرکتی از کار بیفتد، صاحبان آن سعی می کنند در اسرع وقت قرارداد خدمات حساب را فسخ کنند تا پول اضافی برای خدمات پرداخت نکنند.
5. ناتوانی در دریافت خدمات خاص، کیفیت نامطلوبسرویس. اغلب، سازمان‌های کوچک و کارآفرینان فردی در صورتی که نتوانند در بانک فعلی وام دریافت کنند، در بانک‌های دیگر خدمات ارائه می‌کنند.
6. هزینه بالای خدمات. اغلب، بانک ها تعرفه ها را تغییر می دهند، در نتیجه آنها برای یک شخص حقوقی یا کارآفرین فردی بی سود می شوند. در چنین مواردی، سازمان‌ها باید به دنبال بانکی باشند که خدمات مشابه در آن هزینه کمتری داشته باشد.

ابتدا توسط بانک

همچنین بسته شدن یک حساب ممکن است به ابتکار یک سازمان بانکی رخ دهد. بانک ها حق دارند یک طرفه قرارداد خدمات حساب را فسخ کنند. با این حال، آنها باید دلایلی برای این موضوع داشته باشند که توسط قانون تنظیم شده است. بانک نمی تواند به میل خود قرارداد را با سازمان فسخ کند.

بانک ها حساب های قانونی را می بندند. افراد در موارد زیر:

1. مانده حساب صفر، هیچ تراکنشی روی آن وجود ندارد. در صورتی که مشتری بیش از دو سال عملیاتی را در حساب خود انجام نداده باشد، سازمان بانکی به وی اطلاعیه ای مبنی بر انجام عملیات بستن حساب می دهد.
2. نقض قانون فدرال-115. سازمان های بانکی موظف به نظارت بر تراکنش های انجام شده توسط هر مشتری هستند. اگر مشکوک به پولشویی مشتری یا تامین مالی فعالیت های تروریستی از حساب وی باشد، بانک اسنادی را درخواست می کند که مشروعیت عملیات را تأیید کند. چنانچه اطلاعات خواسته شده در مهلت مقرر در اختیار بانک قرار نگیرد، سازمان بانکی می تواند قرارداد را به صورت یک طرفه فسخ کند. ممکن است بانک نیز تعطیل شوداگر به صحت یا قانونی بودن اسناد ارائه شده شک دارید، حساب کنید.

دلیل دیگری برای بستن حساب به ابتکار بانک ممکن است تصمیم دادگاه باشد. با این حال، چنین موقعیت هایی به ندرت اتفاق می افتد.

آیا سازمان بانکی قادر است از فسخ قرارداد و بسته شدن حساب جلوگیری کند

چگونه حساب بانکی را برای یک شخص حقوقی ببندیم؟ این مورد علاقه بسیاری است. طبق قانون، بانک ها حق ندارند از این امر به مشتری خودداری کنند. با این حال، شرایطی وجود دارد که بانک ها حق دارند روند بستن حساب را کاهش دهند - اگر عملیات روی آن به حالت تعلیق درآمده یا وجوه روی آن متوقف شود. در صورت عدم وجود وجوه در حساب بازداشت شده، بانک ها آن را به صورت استاندارد می بندند. در صورت وجود وجوه مالی، تنها پس از رد بدهی یا لغو تصمیم بازداشت، می‌تواند بانک را ببندد.

بنابراین، نحوه بستن حساب بانکی در یک بانک قانونی. صورت؟

مدارک مورد نیاز

برای بستن حساب، باید با درخواست مربوطه با بانک تماس بگیرید. در مورد یک کارآفرین انفرادی، علاوه بر این باید گذرنامه ارائه دهید. نماینده سازمان باید وکالتنامه ای تهیه کند که صلاحیت شخص را تأیید کند. در برخی موارد از سازمان های بانکی خواسته می شود که اساسنامه را در نسخه فعلی ارائه کنند. در صورتی که بانک دسته چکی صادر کرده باشد که چک های بلااستفاده در آن باقی مانده است، باید آن را برگرداند.

بیانیه ازلزوم بستن حساب حقوقی چهره ها در بانک

برنامه تعطیلی در هر بانک ویژگی های خاص خود را دارد. به عنوان یک قاعده، نمایندگان یک موسسه اعتباری یک فرم درخواست خالی و یک نمونه از تکمیل آن را به مشتری می دهند، یا دیکته می کنند که چه اطلاعاتی باید در کجا وارد شود.

برنامه بستن حساب جاری باید حاوی اطلاعات زیر باشد:

1. نام کامل شخص حقوقی (در مورد یک کارآفرین فردی - نام کامل).
2. جزئیات حساب‌هایی که باید بسته شوند.
3. دستورالعمل انتقال وجوه باقی مانده در حساب به حساب دیگری. در این مورد، نشان دادن جزئیات حساب جدید مهم است. علاوه بر این، همیشه امکان دریافت نقدی وجوه باقی مانده وجود دارد.
4. اطلاعات مربوط به دسته چکی که بازگردانده می شود (در صورت صدور).

چگونه دقیقاً یک حساب قانونی ببندیم. برای مثال به شخصی در آلفا بانک؟

توالی اقدامات هنگام بستن حساب بانکی

برای بستن حساب، باید درخواست، کلیه مدارک لازم، کارت های شرکتی، دسته چک را تهیه و به بانک ارسال کنید.

کارشناسان توصیه می کنند برای تهیه سفارش برداشت نقدی یا انتقال به حساب جدید، مقدار موجودی حساب را از قبل دریابید. موسسه اعتباری باید حداکثر تا روز بعد حساب را ببندد.

پس از آن بانک ۷ روز فرصت دارد تا موجودی را انتقال یا صادر کند.

در صورت ورشکستگی، حساب به روشی مشابه بسته می شود. با این حال، بیانیه در موردبسته شدن و دستور صدور یا انتقال موجودی باید توسط امین ورشکستگی تکمیل شود.

چگونه حساب بانکی را در دادگاه ببندیم. شخص با پروکسی؟

بستن یک حساب توسط پروکسی

یک وضعیت رایج بستن یک حساب توسط پروکسی است، به خصوص اگر حساب توسط یک شخص حقوقی بسته شده باشد. یک کارآفرین انفرادی فقط در صورت وجود وکالتنامه تأیید شده توسط یک دفتر اسناد رسمی می تواند حساب خود را ببندد. برای یک شخص حقوقی، تأیید توسط یک دفتر اسناد رسمی لازم نیست.

وکالتنامه باید حاوی اطلاعاتی در مورد اختیارات نماینده باشد که به او اجازه می دهد حساب را ببندد. در برخی از بانک ها، الزامات وکالتنامه متفاوت است، بنابراین کارشناسان به شما توصیه می کنند که از قبل دریابید که دقیقاً چه چیزی باید در وکالتنامه ذکر شود.

باید به اداره مالیات در مورد بسته شدن حساب اطلاع دهید

پیش از این، هنگام بستن یک حساب، مالیات دهنده موظف بود FSS، PFR، IFTS را در این مورد مطلع کند. برای این منظور لازم بود ظرف 5 روز از تاریخ بسته شدن حساب، درخواستی به مقامات دولتی ارائه شود. اگر یک شخص حقوقی این قانون را نقض کند، جریمه می شود.

در حال حاضر، چنین الزامی در قانون وجود ندارد. سازمان های بانکی همه اعلان های لازم را به تنهایی ارسال می کنند.

برای بستن حساب یک شخص حقوقی در آلفابانک چه مالیاتی باید پرداخت شود؟

روش پرداخت مالیات پس از بسته شدن حساب

طبق قانون، کارآفرینان فردی حق دارند مالیات و حق بیمه را از حساب خود (یا به صورت نقدی) در بانک پرداخت کنند.شعبه ها را با پر کردن یک رسید مشخص. اشخاص حقوقی برای مدت طولانی چنین حقی نداشتند - آنها فقط می توانستند از یک حساب جاری پرداخت کنند. با این حال، در پایان سال 2016، قانون تغییر کرد - در حال حاضر، رئیس سازمان یا نماینده آن می تواند مالیات را از طریق صندوق نقدی مطلقاً هر بانکی، اعم از Alfa-Bank، VTB 24، Tinkoff Bank، پرداخت کند. Sberbank روسیه یا هر موسسه بانکی دیگری.

ما نحوه بستن حساب بانکی برای یک شخص حقوقی را بررسی کردیم.